2024年6月3日发(作者：唐琛瑞)
吉林 2023年历年真题考试：金融法历年真
题汇编
（共329题）
1、境外投资者进入我国A股市场购买股票、债券等投资品种，需通过特定的方式进行，这种方
式是（单选题）
A. Q13II
B. OFII
C. MBO
D. IMF
试题答案：B
2、我国统一印制、发行人民币的机构是（单选题）
A. 财政部
B. 中国人民银行
C. 银监会
D. 国务院
试题答案：B
3、在宣传品、出版物或者其他商品上使用人民币图样，必须经过（单选题）
A. 国务院批准
B. 财政部批准
C. 银监会批准
D. 中国人民银行批准
试题答案：D
4、外国银行分行一定比例的营运资金应当以国务院银行业监督管理机构指定的生息资产形式存
在，该比例是（单选题）
A. 20％
B. 30％
C. 40％
D. 50％
试题答案：B
5、商业银行法人机构的筹建期为自批准决定之日起（单选题）
A. 1个月
B. 3个月
C. 6个月
D. 12个月
试题答案：C
6、下列有权公布人民币汇率的机构是（单选题）
A. 中国人民银行
B. 中国人民银行授权中国外汇交易中心
C. 国家外汇管理局
D. 财政部
试题答案：B
7、基金管理人注册资本不得低于人民币( )（单选题）
A. 100万元
B. 500万元
C. 1000万元
D. 1亿元
试题答案：D
8、关于银行高级管理人员任职的消极条件不包括（单选题）
A. 因贪蒋、贿赂、侵占财产等经济性犯罪被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利者
B. 担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任者
C. 担任因经营管理不善而破产清算的公司、企业的董事长或者厂长、经理，无个人责任者
D. 个人负有数额较大债务到期未清偿者
试题答案：C
9、我国现有法律规定开户（单选题）
A. 实行账户实名制
B. 可以使用他人的名字
C. 可以使用笔名
D. 可以使用假名
试题答案：A
10、我国现行的期货交易最低保证金比率是交易金额的（单选题）
A. 5％
B. 8%
C. 10％
D. 20％
试题答案：A
11、依据《证券法》规定，公开发行包括向特定对象发行证券累计超过（单选题）
A. 10人
B. 50人
C. 100人
D. 200人
试题答案：D
12、我国法律规定的担保贷款的形式不包括（单选题）
A. 保证贷款
B. 抵押贷款
C. 质押贷款
D. 信用卡贷款
试题答案：D
13、决定实行美元本位制的是1944年7月的（单选题）
A. 布雷顿森林会议
B. 伦敦会议
C. 布鲁塞尔会议
D. 东京会议
试题答案：A
14、下列说法中错误的是（单选题）
A. 设立农村商业银行的注册资本最低限额为人民币5000万元
B. 设立城市商业银行的最低注册资本为人民币1亿元
C. 设立全国性商业银行的注册资本最低限额为人民币10亿元
D. 设立金融租赁公司的最低注册资本为人民币10亿元
试题答案：D
15、交易市场开市后，因突发性事件而影响证券交易正常进行的，可以采取的措施是（单选题）
A. 临时停市
B. 中止交易
C. 终止交易
D. 技术性停牌
试题答案：D
16、人民币的发行权属于（单选题）
A. 国务院
B. 中国人民银行
C. 中国工商银行
D. 中国建设银行
试题答案：B
17、下列不属于商业银行基本业务分类的是（单选题）
A. 负债业务
B. 资产业务
C. 衍生业务
D. 中间业务
试题答案：C
18、下列关于信托特征的表述，错误的是（单选题）
A. 受托入以自己的名义管理、处分信托财产
B. 委托人将财产权委托给受托人，信托财产具有独立性
C. 委托人以自己的名义管理、处分信托财产
D. 受托人为受益人的最大利益管理信托事务
试题答案：C
19、货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的（单选题）
A. 决策机构
B. 管理机构
C. 监督机构
D. 咨询议事机构
试题答案：D
20、存款入因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行之外的银行营业机构开立的银行结
算账户，称为（单选题）
A. 一般存款账户
B. 专用存款账户
C. 临时账户
D. 基本存款账户
试题答案：A
21、下列单位中有权冻结、扣划单位存款账户的是（单选题）
A. 技术监督局
B. 外汇管理局
C. 工商行政管理局
D. 海关
试题答案：D
22、按照贷款合同中利率的状态，利率可分为固定利率和( )（单选题）
A. 中央利率
B. 浮动利率
C. 名义利率
D. 实际利率
试题答案：B
23、中国银联的性质是（单选题）
A. 中国人民银行的下属机构
B. 中国人民银行的下属事业单位
C. 经中国人民银行批准成立的企业
D. 社会中介组织
试题答案：C
24、依据我国金融法律法规的规定，残损人民币的兑换标准不包括（单选题）
A. 不予兑换
B. 全额兑换
C. 半额兑换
D. 比例兑换
试题答案：D
25、下列不属于《贷款通则》所规定的借款人的是（单选题）
A. 企事业法人
B. 其他经济组织
C. 个体工商户
D. 具有限制行为能力的自然人
试题答案：D
26、期货交易的指令记录、结算记录、错单记录、客户投诉记录等资料，期货公司应当至少保存
（单选题）
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 20年
试题答案：D
27、汇率的直接标价法是指( )（单选题）
A. 一国货币与另一国货币兑换的比率
B. 本国货币对外国货币的比率
C. 用1个或l00个外国货币单位折合成若干本国货币
D. 用1个或l00个本国货币单位折合成若干外国货币
试题答案：C
28、中国投资有限责任公司的资本金为( )（单选题）
A. 1 000亿人民币
B. 1 000亿美元
C. 2 000亿人民币
D. 2 000亿美元
试题答案：D
29、我国证券市场竞价成交的原则是（单选题）
A. 自由竞价
B. 价格优先、时间优先
C. 价格优先
D. 时间优先
试题答案：B
30、中央银行最核心的职责是（单选题）
A. 公开市场操作
B. 依法制定和实施货币政策
C. 保持币值稳定
D. 金融监管
试题答案：B
31、在我国的期货交易所中，期货价格的形成必须遵循的原则是（单选题）
A. 时间优先、价格优先原则
B. 招标竞价原则
C. 价格优先、时间优先原则
D. 协商定价原则
试题答案：C
32、存款人死亡时，合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款，应向（单选题）
A. 公安局办理继承权证明书
B. 公证处办理继承权证明书
C. 县政府办理继承权证明书
D. 村委会办理继承权证明书
试题答案：B
33、首次公开发行股票数量少于4亿股的，发行人及其主承销商向机构投资者网下配售的数量不
得超过发行总量的（单选题）
A. 20％
B. 25％
C. 75％
D. 90％
试题答案：A
34、下列关于信托特征的表述，错误的是（单选题）
A. 受托入以自己的名义管理、处分信托财产
B. 委托人将财产权委托给受托人，信托财产具有独立性
C. 委托人以自己的名义管理、处分信托财产
D. 受托人为受益人的最大利益管理信托事务
试题答案：C
35、股票指数期货的交割方式是（单选题）
A. 实物交割
B. 现场交割
C. 现金交割
D. 第三方结算
试题答案：C
36、根据《商业银行法》的规定，企业事业单位可开设( )（单选题）
A. 1个基本账户
B. 2个基本账户
C. 3个基本账户
D. 4个基本账户
试题答案：A
37、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期属满之日起（单选
题）
A. 3个月
B. 6个月
C. 1年
D. 2年
试题答案：B
38、有权向人民法院申请商业银行破产的主体是（单选题）
A. 商业银行的债权人
B. 银监会
C. 商业银行的债权人和银监会
D. 国务院
试题答案：B
39、下列属于银监会非现场监管主要实施方式的是（单选题）
A. 资料审查
B. 与相关高级管理人员谈话
C. 调整董事会成员
D. 冻结账户
试题答案：A
40、资本充足率是指（单选题）
A. 银行资本与流动性资产之比
B. 银行资本与净资产之比
C. 银行资本与经过风险加权后的资产之比
D. 银行资本与固定资产之比
试题答案：C
41、商业银行最主要的负债业务是（单选题）
A. 吸收公众存款
B. 发行国债
C. 发行金融债券
D. 向央行或者国外银行借贷
试题答案：A
42、下列关于银行卡性质的描述，正确的是（单选题）
A. 是银行和持卡人之间的存贷款协议
B. 是一种信用支付工具
C. 是转账工具
D. 是持卡人对银行的支付令
试题答案：B
43、按照募集方式的不同，基金可以分为（单选题）
A. 私募基金和公募基金
B. 公司型基金和契约型基金
C. 封闭式基金和开放式基金
D. 股票基金和债券基金
试题答案：A
44、下列银行业务可以适当收费的是（单选题）
A. 储蓄开户
B. 同城同一银行人民币储蓄存款
C. 储蓄销户
D. 零钞清点整理储蓄业务
试题答案：D
45、按照是否设定有担保，贷款可以分为（单选题）
A. 信用贷款、担保贷款与票据贴现
B. 信用贷款与担保贷款
C. 信用贷款与票据贴现
D. 信用贷款与抵押贷款
试题答案：A
46、下列不属于金融期货品种的是（单选题）
A. 利率期货
B. 货币期货
C. 股票指数期货
D. 金属期货
试题答案：D
47、根据我国《商业银行法》的规定，设立城市商业银行的最低注册资本数额为人民币（单选题）
A. 3000万元
B. 5000万元
C. 1亿元
D. 10亿元
试题答案：C
48、下列选项中，不属于国际收支中经常发生的交易项目的是（单选题）
A. 贸易收支
B. 劳务收支
C. 证券投资
D. 单方面转移
试题答案：C
49、下列不属于金融期货品种的是（单选题）
A. 利率期货
B. 货币期货
C. 股票指数期货
D. 金属期货
试题答案：D
50、下列金融租赁业务，出租人可以免责的情形是（单选题）
A. 出租人利用自己的技能和判断为承租人选择供货人或租赁物
B. 出租人为承租人指定供货人或租赁物
C. 出租人擅自变更承租人已选定的供货人或租赁物
D. 承租人自己选择供货人或者租货物
试题答案：D
51、证券承销期限最长不得超过( )（单选题）
A. 30日
B. 60日
C. 90 日
D. 180日
试题答案：C
52、资本充足率是指（单选题）
A. 银行资本与流动性资产之比
B. 银行资本与净资产之比
C. 银行资本与经过风险加权后的资产之比
D. 银行资本与固定资产之比
试题答案：C
53、以汇率为标的物的期货合约是( )（单选题）
A. 汇率期货
B. 利率期货
C. 货币期货
D. 外汇期货
试题答案：C
54、证券市场的功能不包括（单选题）
A. 价格发现
B. 提供流动性
C. 惩罚机制
D. 监管公司经营行为
试题答案：D
55、可转换债券的回售实际是一种( )（单选题）
A. 债券
B. 物权
C. 买入期权
D. 卖出期权
试题答案：D
56、下列选项中不属于证券交易内幕信息知情人员的是（单选题）
A. 上市公司的董事
B. 上市公司的监事
C. 证券监管机构工作人员
D. 持有公司3％股份的股东
试题答案：D
57、《商业银行法》规定，商业银行贷款对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不
得超过（单选题）
A. 5％
B. 6％
C. 7％
D. 10％
试题答案：D
58、《证券法》规定，上市公司应当在每一会计年度结束之日起一定期限内向证监会及证券交易
所报送年度报告，并予以公告。这个期限是（单选题）
A. 1个月
B. 2个月
C. 3个月
D. 4个月
试题答案：D
59、人民币发行的原则是（单选题）
A. 计划发行、集中发行和市场发行
B. 集中发行、经济发行和市场发行
C. 计划发行、集中发行和经济发行
D. 计划发行、经济发行和市场发行
试题答案：C
60、我国《担保法》对定金的比例有所限制，即不得超过主合同标的额的（单选题）
A. 5％
B. 10％
C. 15％
D. 20％
试题答案：D
61、下列关于商业银行业务范围的表述，错误的是（单选题）
A. 商业银行在境内不得从事信托投资
B. 商业银行在境内不得从事保险代理业务
C. 商业银行在境内不得从事证券经营业务
D. 商业银行不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资
试题答案：B
62、所谓平仓是指（单选题）
A. 新买人一定数量的期货合约
B. 新卖出一定数量的期货合约
C. 买回已卖出的合约，或卖出已买人的合约
D. 在交易日进行实物交割
试题答案：C
63、下列关于委托贷款的说法，不正确的是( )（单选题）
A. 委托单位提供资金
B. 银行监督使用并协助收回
C. 贷款风险由委托单位承担
D. 银行向委托人收取利息
试题答案：D
64、非金融企业法人对外提供的对外担保余额不得超过其净资产的
A. 10％
B. 20％
C. 30％
D. 50％
试题答案：D
65、决定实行美元本位制的是1944年7月的（单选题）
A. 布雷顿森林会议
B. 伦敦会议
C. 布鲁塞尔会议
D. 东京会议
试题答案：A
66、中国人民银行可以采用的货币政策工具不包括（单选题）
A. 存款准备金
B. 中央银行基准利率
C. 再贴现
D. 买卖股票
试题答案：D
（单选题）
67、下列有权公布人民币汇率的机构是（单选题）
A. 中国人民银行
B. 中国人民银行授权中国外汇交易中心
C. 国家外汇管理局
D. 财政部
试题答案：B
68、存在两个以上保证人，但是对保证份额没有约定的，保证人（单选题）
A. 按个人资产状况承担保证责任，资产状况好的承担多数
B. 承担连带责任
C. 承担一般保证责任
D. 均分保证责任
试题答案：B
69、按照募集方式的不同，基金可以分为（单选题）
A. 私募基金和公募基金
B. 公司型基金和契约型基金
C. 封闭式基金和开放式基金
D. 股票基金和债券基金
试题答案：A
70、利率反映货币的（单选题）
A. 时间价值
B. 套期价侑
C. 投资价值
D. 信用价值
试题答案：A
71、根据《商业银行法》的规定，列同 借款人的贷款余额与商业银行的资本余额的比例不得超
过（单选题）
A. 5％
B. 8％
C. 10％
D. 20％
试题答案：C
72、银行与客户之间的法律关系是（单选题）
A. 物权关系
B. 知识产权关系
C. 契约关系
D. 人身权关系
试题答案：C
73、下列有关我国金融租赁公司的说法，正确的是（单选题）
A. 可以是有限责任公司或者股份有限公司
B. 只能是有限责任公司
C. 只能是股份有限公司
D. 可以是合伙形式
试题答案：A
74、下列各项担保形式中，需转移财产占有的是( )（单选题）
A. 保证
B. 动产质押
C. 抵押
D. 留置
试题答案：B
75、证券承销期限最长不得超过( )（单选题）
A. 30日
B. 60日
C. 90 日
D. 180日
试题答案：C
76、下列不属于资本项目外汇的是（单选题）
A. 贸易收支
B. 直接投资
C. 境外借款
D. 证券投资
试题答案：A
77、下列不属于中国人民银行业务的是（单选题）
A. 在公开市场上买卖国债
B. 决定基准利率
C. 向金融机构的账户透支
D. 对商业机构发放贷款
试题答案：C
78、按照股东承担风险程度和享有权利的不同，股票可分为（单选题）
A. 国家股和法人股
B. 人民币普通股和境内上市外资股
C. 普通股和优先股
D. 法人股和社会公众股
试题答案：C
79、银监会对个人银行账户有权（单选题）
A. 查询
B. 查询、冻结
C. 查询、冻结、扣划
D. 查询、扣划
试题答案：A
80、证券公司挪用客户账户上的资金用于自营买卖，这种行为属于（单选题）
A. 内幕交易
B. 操纵市场
C. 欺诈客户
D. 虚假陈述
试题答案：C
81、股票发行环节最重要的信息披露文件是（单选题）
A. 股东大会决议
B. 财务会汁报告
C. 招股说明书
D. 承销机构的名称及承销协议
试题答案：C
82、下列不属于银行与客户关系基本原则的是（单选题）
A. 公开原则
B. 公平原则
C. 自愿原则
D. 信用原则
试题答案：A
83、我国《商业银行法》规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（单
选题）
A. 10％
B. 30％
C. 40％
D. 50％
试题答案：A
84、发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一定期限内不得转让，这个期限是（单选题）
A. 半年
B. 一年
C. 两年
D. 三年
试题答案：B
85、贷款的法律性质是（单选题）
A. 银行的中间业务
B. 银行的负债业务
C. 银行的表外业务
D. 银行的资产业务
试题答案：D
86、中国人民银行可以采用的货币政策工具不包括（单选题）
A. 存款准备金
B. 中央银行基准利率
C. 再贴现
D. 买卖股票
试题答案：D
87、我国现行立法将收购预警的标准定为（单选题）
A. 3％
B. 5％
C. 10％
D. 15％
试题答案：B
88、我国的证券交易所设在（单选题）
A. 广州、深圳
B. 北京、上海
C. 深圳、上海
D. 北京、广州
试题答案：C
89、中国银联的性质是（单选题）
A. 中国人民银行的下属机构
B. 中国人民银行的下属事业单位
C. 经中国人民银行批准成立的企业
D. 社会中介组织
试题答案：C
90、某贷款人以股票向银行申请质押贷款，其主借款合同于2009年4月5日签订，质押合同于
4月6日签订，4月7日向登记机构办理出质登记，4月8日获得所需贷款。该质权设立的时间
是（单选题）
A. 4月5日
B. 4月6日
C. 4月7日
D. 4月8日
试题答案：C
91、外资银行的营业性机构不包括（单选题）
A. 外商独资银行
B. 中外合资银行
C. 外国银行分行
D. 外国银行代表处
试题答案：D
92、证券市场的交易活动包括（单选题）
A. 证券买卖
B. 证券继承
C. 证券抵押
D. 证券借贷
试题答案：A
93、我国的证券交易所设在（单选题）
A. 广州、深圳
B. 北京、上海
C. 深圳、上海
D. 北京、广州
试题答案：C
94、下列选项中不属于证券交易内幕信息知情人员的是（单选题）
A. 上市公司的董事
B. 上市公司的监事
C. 证券监管机构工作人员
D. 持有公司3％股份的股东
试题答案：D
95、“为储户保密”原则的含义是（单选题）
A. 银行应当拒绝任何单位和个人的查询
B. 银行应当拒绝人民银行以外的任何单位和个人的查询
C. 银行应当拒绝除银行以外的任何单位和个人的查询
D. 银行应当拒绝法律规定的公检法等部门以外的任何单位和个人的查询
试题答案：D
96、股票发行采取的保荐制度是（单选题）
A. 机构负责制
B. 个人负责制
C. 机构与个人双重负责制
D. 机构、个人与主管机关三重负责制
试题答案：C
97、按信托法律关系的客体划分，信托可分为贸易信托和（单选题）
A. 不动产信托
B. 公司法人信托
C. 公益信托
D. 个人信托
试题答案：A
98、人民币发行的原则是（单选题）
A. 计划发行、集中发行和市场发行
B. 集中发行、经济发行和市场发行
C. 计划发行、集中发行和经济发行
D. 计划发行、经济发行和市场发行
试题答案：C
99、货币政策委员会能提出的建议不包括（单选题）
A. 货币政策的制定、调整
B. 监管金融市场
C. 货币政策工具的运用
D. 有关货币政策的重要措施
试题答案：B
100、某公司一董事在董事会议上得知将收购甲上市公司的计划，便提前购入甲公司股票3500
股。收购开始后甲公司股票大幅度上涨，该董事获利。该董事的行为属于（单选题）
A. 不当得利
B. 非法买卖股票
C. 内幕交易
D. 欺诈客户
试题答案：C
101、我国公司债券上市交易的主要场所是（单选题）
A. 银行间市场
B. 期货交易所
C. 证券交易所
D. 外汇交易中心
试题答案：C
102、下列行为不属于套汇行为的是（单选题）
A. 私自以人民币偿付应当以外汇支付的进口贷款
B. 将收入的外汇私自保存、使用、存放境外的
C. 境内机构以人民币为境外机构支付其在国内的各种费用，由对方付给外汇
D. 境内机构以出口收汇的外汇抵偿进口物品费用的
试题答案：B
103、按照股东承担风险程度和享有权利的不同，股票可分为（单选题）
A. 国家股和法人股
B. 人民币普通股和境内上市外资股
C. 普通股和优先股
D. 法人股和社会公众股
试题答案：C
104、符合条件的财务公司，可以向中国银行业监督管理委员会申请从事的业务是( )（单选题）
A. 经批准发行财务公司债券
B. 在境内买卖或代理买卖股票
C. 在境内买卖或代理买卖期货
D. 投资于非成员单位的企业债券
试题答案：A
105、下列关于商业银行的表述，正确的是（单选题）
A. 商业银行以效益性作为唯一的经营原则
B. 商业银行设立的唯一依据是《中华人民共和国商业银行法》
C. 商业银行都是独立承担民事责任的法人
D. 商业银行依法开展业务应该向地方政府请示
试题答案：C
106、我国证券市场竞价成交的原则是（单选题）
A. 自由竞价
B. 价格优先、时间优先
C. 价格优先
D. 时间优先
试题答案：B
107、下列关于债券受托管理人的说法，正确的是（单选题）
A. 是我国特有的债券持有人的制度
B. 修改后的《证券法》规定了该制度
C. 为债券发行作担保的机构不可以担任受托管理人
D. 公司应当为债券持有人聘请债券受托管理人
试题答案：D
108、根据存款期限和提取方式的不同，存款可以划分为（单选题）
A. 单位存款、储蓄存款
B. 活期存款、定期存款、定活两便存款、通知存款
C. 折实储蓄、保值储蓄
D. 单位协定存款、储蓄存款
试题答案：B
109、存款合同成立的条件是（单选题）
A. 双方协商一致
B. 客户递交申请书
C. 银行清点钱数
D. 银行接受存款并签发存款凭条、存单或登记存折予以确认
试题答案：D
110、展期贷款的利率为（单选题）
A. 原先的贷款利率
B. 双方重新协商确定的利率
C. 签订展期合同之目的法定利率
D. 原先贷款利率的l50％
试题答案：C
111、我国各商业银行发行的信用卡的使用办法都是由（单选题）
A. 各商业银行自己制定的
B. 国务院统一制定的
C. 中国人民银行统一制定的
D. 各商业银行根据中国人民银行的规定自行制定的
试题答案：A
112、银监会对个人银行账户有权（单选题）
A. 查询
B. 查询、冻结
C. 查询、冻结、扣划
D. 查询、扣划
试题答案：A
113、下列不属于资本项目外汇的是（单选题）
A. 贸易收支
B. 直接投资
C. 境外借款
D. 证券投资
试题答案：A
114、中国人民银行可采用的货币政策工具不包括（单选题）
A. 存款准备金
B. 贴现
C. 再贴现
D. 公开市场业务
试题答案：B
115、境外投资者进入我国A股市场购买股票、债券等投资品种，需通过特定的方式进行，这种
方式是（单选题）
A. Q13II
B. OFII
C. MBO
D. IMF
试题答案：B
116、下列被公认为典型的非银行金融机构的是（单选题）
A. 信托公司、财务公司、货币经纪公司、贷款公司等
B. 证券公司、基金管理公司
C. 保险公司和养老垒管理公司
D. 城市商业银行和农村商业银行
试题答案：A
117、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或股权，应当自取得之日起一守期限内予以
处分，这个期限是（单选题）
A. 1年
B. 2年
C. 3年
D. 5年
试题答案：B
118、货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的（单选题）
A. 决策机构
B. 管理机构
C. 监督机构
D. 咨询议事机构
试题答案：D
119、金融资产管理公司的注册资本来源于（单选题）
A. 中国人民银行
B. 财政部
C. 商业银行
D. 商务部
试题答案：B
120、金融租赁公司最低注册资本为人民币( )（单选题）
A. 1亿元
B. 2亿元
C. 3亿元
D. 4亿元
试题答案：A
121、担保法规定的担保形式不包括（单选题）
A. 违约金
B. 抵押
C. 保证
D. 质押
试题答案：A
122、B股是指( )（单选题）
A. 境内上市普通股
B. 境内上市外资股
C. 境外上市外资股
D. 社会公众股
试题答案：B
123、下列属于《贷款通则》中的贷款人的是（单选题）
A. 中资银行
B. 信托投资公司
C. 证券公司
D. 金融租赁公司
试题答案：A
124、中央银行最核心的职责是（单选题）
A. 公开市场操作
B. 依法制定和实施货币政策
C. 保持币值稳定
D. 金融监管
试题答案：B
125、银行业金融机构发生违反审慎经营规则的行为，下列有权责令其限期改正的机构是（单选
题）
A. 银监会及其省级派出机构
B. 银监会及其市级派出机构
C. 银监会及其县级派出机构
D. 银监会及其乡级派出机构
试题答案：A
126、陈某拿着一张票面残缺2/5，其余部分图案、文字照样连接着的10元面额人民币到银行兑
换，银行应（单选题）
A. 不兑换
B. 照原面额1/3兑换
C. 兑换给陈某5元人民币
D. 照原面额全额兑换
试题答案：C
127、根据基金运作方式的不同，证券投资基金可以分为（单选题）
A. 公司型和契约型
B. 单位型和基金型
C. 开放式和封闭式
D. 托管式和非托管式
试题答案：C
128、根据我国《商业银行法》的规定，设立城市商业银行的最低注册资本数额为人民币（单选
题）
A. 3000万元
B. 5000万元
C. 1亿元
D. 10亿元
试题答案：C
129、规制银行与客户之间关系的主要法律是（单选题）
A. 刑法
B. 诉讼法
C. 行政法
D. 民法和金融监管法
试题答案：D
130、关于人民币的使用范围，下列陈述正确的是（单选题）
A. 人民币在大陆是法定货币
B. 人民币在大陆、台湾是法定货币
C. 人民币在大陆、香港、澳门是唯一的法定货币
D. 人民币在大陆、香港、台湾、澳门是法定货币
试题答案：A
131、世界上第一只基金是（单选题）
A. “海外和殖民地政府信托投资”基金
B. 马萨诸塞投资信托基金
C. 黑石投资基金
D. 量子基金
试题答案：A
132、银行客户自己不慎将密码告知他人，造成活期储蓄账户中钱款的损失，应由（单选题）
A. 银行承担责任
B. 客户承担全部责任
C. 银行和客户共同承担责任
D. 客户承担主要责任
试题答案：B
133、信托关系中最核心的主体是（单选题）
A. 受托人
B. 委托人
C. 受益人
D. 信托人
试题答案：A
134、下列选项中不可以成为金融期货合约标的物的是（单选题）
A. 证券
B. 石油
C. 汇率
D. 利率
试题答案：B
135、定期储蓄存款在存期内如遇利率调整，其计息方式是（单选题）
A. 利率调高时分段计息.利率调低时按原利率
B. 按存款时利率
C. 按取款时利率
D. 按平均利率
试题答案：B
136、可转换债券发源于l9世纪的( )（单选题）
A. 英国
B. 美国
C. 德国
D. 法国
试题答案：B
137、当商业银行持有的票据在到期前，需要资金周转时，可以向中央银行申请贴现。取得贷款，
这称为( )（单选题）
A. 拆借
B. 贷款
C. 贴现
D. 再贴现
试题答案：D
138、下列关于金融机构的存、贷款利率的表述。正确的是（单选题）
A. 由中国人民银行决定基准利率，同时规定利率浮动幅度
B. 由中国人民银行决定，小能浮动
C. 完全由金融机构自主决定
D. 由金融机构决定后报中国人民银行批准
试题答案：A
139、负责对我国外汇储备进行专业化经营的是（单选题）
A. 中国投资有限责任公司
B. 中国国际信托投资有限责任公司
C. 中国银行
D. 国家开发银行
试题答案：A
140、下列不属于《外汇管理条例》规定的外汇形式的是（单选题）
A. 外国货币
B. 外币有价证券
C. 外国房地产
D. 特别提款权
试题答案：C
141、金融期货交易与商品期货交易的不同表现在（单选题）
A. 交易数量
B. 交割地点
C. 交割期
D. 质量等级
试题答案：D
142、我国统一印制、发行人民币的机构是（单选题）
A. 财政部
B. 中国人民银行
C. 银监会
D. 国务院
试题答案：B
143、某公司在没有经过外汇管理局批准的情况下以人民币偿付应当以外汇支付的进口货款，该
行为属于（单选题）
A. 套汇
B. 逃汇
C. 骗汇
D. 非法买卖外汇
试题答案：A
144、当事人对中国人民银行所采取的行政处罚不服的，可以提起行政诉讼。在该诉讼中，当事
人是原告，被告是（单选题）
A. 中国人民银行
B. 中国人民银行和负有直接责任的主管人员
C. 负有直接责任的主管人员
D. 中国人民银行和其他直接责任人员
试题答案：A
145、物的担保包括（单选题）
A. 抵押、质押、留置
B. 抵押、质押、定金
C. 抵押、留置、保证
D. 质押、留置、保证
试题答案：A
146、关于银行高级管理人员任职的消极条件不包括（单选题）
A. 因贪蒋、贿赂、侵占财产等经济性犯罪被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利者
B. 担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任者
C. 担任因经营管理不善而破产清算的公司、企业的董事长或者厂长、经理，无个人责任者
D. 个人负有数额较大债务到期未清偿者
试题答案：C
147、根据《商业银行法》的规定，企业事业单位可开设( )（单选题）
A. 1个基本账户
B. 2个基本账户
C. 3个基本账户
D. 4个基本账户
试题答案：A
148、小朱想将其持有的开放式证券投资基金单位卖出去，他可以（单选题）
A. 委托证券商在证券交易所按市价卖出
B. 按市价卖给证券公司
C. 按基金的报价要求基金管理公司赎回
D. 通过协议方式以市价转让给第三人
试题答案：C
149、有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是( )（单选题）
A. 国务院
B. 中国人民银行
C. 财政部
D. 商业银行
试题答案：A
150、下列关于我国《信托法》对信托财产权属的规定，正确的是（单选题）
A. 信托财产属于委托人
B. 信托财产属于受托人
C. 信托财产独立于委托人、受托人和受益人的财产
D. 信托财产属于受益人
试题答案：C
151、下列关于中央银行分支机构地位的表述，正确的是（单选题）
A. 中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构，具有独立的地位
B. 中国人民银行的分支机构足总行派出的办事机构，不具有独立的地位
C. 分支机构可以自行任命行长
D. 分支机构的日常工作由其行长统一领导
试题答案：B
152、银行与开户单位核定库存现金的限额，通常为( )（单选题）
A. 1～2天的日常零星开支
B. 2～3天的日常零星开支
C. 3～5天的日常零星开支
D. 5～7天的日常零星开支
试题答案：C
153、下列原则中不属于股票发行和交易中应当遵守的“三公”原则的是（单选题）
A. 公示
B. 公平
C. 公开
D. 公正
试题答案：A
154、下列不属于逃汇行为的是（单选题）
A. 将境外举债的资金擅自存放境外
B. 出访代表团成员将外汇存放境外
C. 擅自将外汇携带出境
D. 私自携带黄金出境
试题答案：D
155、贷记卡透支应( )（单选题）
A. 按日记收复利
B. 按星期记收复利
C. 按月记收复利
D. 按年记收复利
试题答案：C
156、下列不属于逃汇行为的是（单选题）
A. 将境外举债的资金擅自存放境外
B. 出访代表团成员将外汇存放境外
C. 擅自将外汇携带出境
D. 私自携带黄金出境
试题答案：D
157、小朱想将其持有的开放式证券投资基金单位卖出去，他可以（单选题）
A. 委托证券商在证券交易所按市价卖出
B. 按市价卖给证券公司
C. 按基金的报价要求基金管理公司赎回
D. 通过协议方式以市价转让给第三人
试题答案：C
158、贷款人进行贷款审批的基本制度是（单选题）
A. 审贷分离、分级审批
B. 审贷合一
C. 行长负责制
D. 中国人民银行审批制
试题答案：A
159、根据基金运作方式的不同，证券投资基金可以分为（单选题）
A. 公司型和契约型
B. 单位型和基金型
C. 开放式和封闭式
D. 托管式和非托管式
试题答案：C
160、根据《商业银行法》的规定，列同 借款人的贷款余额与商业银行的资本余额的比例不得超
过（单选题）
A. 5％
B. 8％
C. 10％
D. 20％
试题答案：C
161、发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一定期限内不得转让，这个期限是（单选题）
A. 半年
B. 一年
C. 两年
D. 三年
试题答案：B
162、我国人民币的汇价采用（单选题）
A. 间接标价法
B. 中间标价法
C. 宜接标价法
D. 卖出标价法
试题答案：C
163、根据我同法律的规定，金融资产管理公司的注册资本为人民币（单选题）
A. 50亿元
B. 100亿元
C. 200亿元
D. 300亿元
试题答案：B
164、外国银行分行一定比例的营运资金应当以国务院银行业监督管理机构指定的生息资产形式
存在，该比例是（单选题）
A. 20％
B. 30％
C. 40％
D. 50％
试题答案：B
165、股票发行采取的保荐制度是（单选题）
A. 机构负责制
B. 个人负责制
C. 机构与个人双重负责制
D. 机构、个人与主管机关三重负责制
试题答案：C
166、商业银行最主要的负债业务是（单选题）
A. 吸收公众存款
B. 发行国债
C. 发行金融债券
D. 向央行或者国外银行借贷
试题答案：A
167、金融资产管理公司的注册资本来源于（单选题）
A. 中国人民银行
B. 财政部
C. 商业银行
D. 商务部
试题答案：B
168、中国人民银行的预算（单选题）
A. 纳入中央预算
B. 纳入地方分支机构预算
C. 以中央预算为主，地方分支机构预算为辅
D. 总行纳入中央预算，分支机构纳入地方预算
试题答案：A
169、基金财产应当用于（单选题）
2024年6月3日发(作者：唐琛瑞)
吉林 2023年历年真题考试：金融法历年真
题汇编
（共329题）
1、境外投资者进入我国A股市场购买股票、债券等投资品种，需通过特定的方式进行，这种方
式是（单选题）
A. Q13II
B. OFII
C. MBO
D. IMF
试题答案：B
2、我国统一印制、发行人民币的机构是（单选题）
A. 财政部
B. 中国人民银行
C. 银监会
D. 国务院
试题答案：B
3、在宣传品、出版物或者其他商品上使用人民币图样，必须经过（单选题）
A. 国务院批准
B. 财政部批准
C. 银监会批准
D. 中国人民银行批准
试题答案：D
4、外国银行分行一定比例的营运资金应当以国务院银行业监督管理机构指定的生息资产形式存
在，该比例是（单选题）
A. 20％
B. 30％
C. 40％
D. 50％
试题答案：B
5、商业银行法人机构的筹建期为自批准决定之日起（单选题）
A. 1个月
B. 3个月
C. 6个月
D. 12个月
试题答案：C
6、下列有权公布人民币汇率的机构是（单选题）
A. 中国人民银行
B. 中国人民银行授权中国外汇交易中心
C. 国家外汇管理局
D. 财政部
试题答案：B
7、基金管理人注册资本不得低于人民币( )（单选题）
A. 100万元
B. 500万元
C. 1000万元
D. 1亿元
试题答案：D
8、关于银行高级管理人员任职的消极条件不包括（单选题）
A. 因贪蒋、贿赂、侵占财产等经济性犯罪被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利者
B. 担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任者
C. 担任因经营管理不善而破产清算的公司、企业的董事长或者厂长、经理，无个人责任者
D. 个人负有数额较大债务到期未清偿者
试题答案：C
9、我国现有法律规定开户（单选题）
A. 实行账户实名制
B. 可以使用他人的名字
C. 可以使用笔名
D. 可以使用假名
试题答案：A
10、我国现行的期货交易最低保证金比率是交易金额的（单选题）
A. 5％
B. 8%
C. 10％
D. 20％
试题答案：A
11、依据《证券法》规定，公开发行包括向特定对象发行证券累计超过（单选题）
A. 10人
B. 50人
C. 100人
D. 200人
试题答案：D
12、我国法律规定的担保贷款的形式不包括（单选题）
A. 保证贷款
B. 抵押贷款
C. 质押贷款
D. 信用卡贷款
试题答案：D
13、决定实行美元本位制的是1944年7月的（单选题）
A. 布雷顿森林会议
B. 伦敦会议
C. 布鲁塞尔会议
D. 东京会议
试题答案：A
14、下列说法中错误的是（单选题）
A. 设立农村商业银行的注册资本最低限额为人民币5000万元
B. 设立城市商业银行的最低注册资本为人民币1亿元
C. 设立全国性商业银行的注册资本最低限额为人民币10亿元
D. 设立金融租赁公司的最低注册资本为人民币10亿元
试题答案：D
15、交易市场开市后，因突发性事件而影响证券交易正常进行的，可以采取的措施是（单选题）
A. 临时停市
B. 中止交易
C. 终止交易
D. 技术性停牌
试题答案：D
16、人民币的发行权属于（单选题）
A. 国务院
B. 中国人民银行
C. 中国工商银行
D. 中国建设银行
试题答案：B
17、下列不属于商业银行基本业务分类的是（单选题）
A. 负债业务
B. 资产业务
C. 衍生业务
D. 中间业务
试题答案：C
18、下列关于信托特征的表述，错误的是（单选题）
A. 受托入以自己的名义管理、处分信托财产
B. 委托人将财产权委托给受托人，信托财产具有独立性
C. 委托人以自己的名义管理、处分信托财产
D. 受托人为受益人的最大利益管理信托事务
试题答案：C
19、货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的（单选题）
A. 决策机构
B. 管理机构
C. 监督机构
D. 咨询议事机构
试题答案：D
20、存款入因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行之外的银行营业机构开立的银行结
算账户，称为（单选题）
A. 一般存款账户
B. 专用存款账户
C. 临时账户
D. 基本存款账户
试题答案：A
21、下列单位中有权冻结、扣划单位存款账户的是（单选题）
A. 技术监督局
B. 外汇管理局
C. 工商行政管理局
D. 海关
试题答案：D
22、按照贷款合同中利率的状态，利率可分为固定利率和( )（单选题）
A. 中央利率
B. 浮动利率
C. 名义利率
D. 实际利率
试题答案：B
23、中国银联的性质是（单选题）
A. 中国人民银行的下属机构
B. 中国人民银行的下属事业单位
C. 经中国人民银行批准成立的企业
D. 社会中介组织
试题答案：C
24、依据我国金融法律法规的规定，残损人民币的兑换标准不包括（单选题）
A. 不予兑换
B. 全额兑换
C. 半额兑换
D. 比例兑换
试题答案：D
25、下列不属于《贷款通则》所规定的借款人的是（单选题）
A. 企事业法人
B. 其他经济组织
C. 个体工商户
D. 具有限制行为能力的自然人
试题答案：D
26、期货交易的指令记录、结算记录、错单记录、客户投诉记录等资料，期货公司应当至少保存
（单选题）
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 20年
试题答案：D
27、汇率的直接标价法是指( )（单选题）
A. 一国货币与另一国货币兑换的比率
B. 本国货币对外国货币的比率
C. 用1个或l00个外国货币单位折合成若干本国货币
D. 用1个或l00个本国货币单位折合成若干外国货币
试题答案：C
28、中国投资有限责任公司的资本金为( )（单选题）
A. 1 000亿人民币
B. 1 000亿美元
C. 2 000亿人民币
D. 2 000亿美元
试题答案：D
29、我国证券市场竞价成交的原则是（单选题）
A. 自由竞价
B. 价格优先、时间优先
C. 价格优先
D. 时间优先
试题答案：B
30、中央银行最核心的职责是（单选题）
A. 公开市场操作
B. 依法制定和实施货币政策
C. 保持币值稳定
D. 金融监管
试题答案：B
31、在我国的期货交易所中，期货价格的形成必须遵循的原则是（单选题）
A. 时间优先、价格优先原则
B. 招标竞价原则
C. 价格优先、时间优先原则
D. 协商定价原则
试题答案：C
32、存款人死亡时，合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款，应向（单选题）
A. 公安局办理继承权证明书
B. 公证处办理继承权证明书
C. 县政府办理继承权证明书
D. 村委会办理继承权证明书
试题答案：B
33、首次公开发行股票数量少于4亿股的，发行人及其主承销商向机构投资者网下配售的数量不
得超过发行总量的（单选题）
A. 20％
B. 25％
C. 75％
D. 90％
试题答案：A
34、下列关于信托特征的表述，错误的是（单选题）
A. 受托入以自己的名义管理、处分信托财产
B. 委托人将财产权委托给受托人，信托财产具有独立性
C. 委托人以自己的名义管理、处分信托财产
D. 受托人为受益人的最大利益管理信托事务
试题答案：C
35、股票指数期货的交割方式是（单选题）
A. 实物交割
B. 现场交割
C. 现金交割
D. 第三方结算
试题答案：C
36、根据《商业银行法》的规定，企业事业单位可开设( )（单选题）
A. 1个基本账户
B. 2个基本账户
C. 3个基本账户
D. 4个基本账户
试题答案：A
37、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期属满之日起（单选
题）
A. 3个月
B. 6个月
C. 1年
D. 2年
试题答案：B
38、有权向人民法院申请商业银行破产的主体是（单选题）
A. 商业银行的债权人
B. 银监会
C. 商业银行的债权人和银监会
D. 国务院
试题答案：B
39、下列属于银监会非现场监管主要实施方式的是（单选题）
A. 资料审查
B. 与相关高级管理人员谈话
C. 调整董事会成员
D. 冻结账户
试题答案：A
40、资本充足率是指（单选题）
A. 银行资本与流动性资产之比
B. 银行资本与净资产之比
C. 银行资本与经过风险加权后的资产之比
D. 银行资本与固定资产之比
试题答案：C
41、商业银行最主要的负债业务是（单选题）
A. 吸收公众存款
B. 发行国债
C. 发行金融债券
D. 向央行或者国外银行借贷
试题答案：A
42、下列关于银行卡性质的描述，正确的是（单选题）
A. 是银行和持卡人之间的存贷款协议
B. 是一种信用支付工具
C. 是转账工具
D. 是持卡人对银行的支付令
试题答案：B
43、按照募集方式的不同，基金可以分为（单选题）
A. 私募基金和公募基金
B. 公司型基金和契约型基金
C. 封闭式基金和开放式基金
D. 股票基金和债券基金
试题答案：A
44、下列银行业务可以适当收费的是（单选题）
A. 储蓄开户
B. 同城同一银行人民币储蓄存款
C. 储蓄销户
D. 零钞清点整理储蓄业务
试题答案：D
45、按照是否设定有担保，贷款可以分为（单选题）
A. 信用贷款、担保贷款与票据贴现
B. 信用贷款与担保贷款
C. 信用贷款与票据贴现
D. 信用贷款与抵押贷款
试题答案：A
46、下列不属于金融期货品种的是（单选题）
A. 利率期货
B. 货币期货
C. 股票指数期货
D. 金属期货
试题答案：D
47、根据我国《商业银行法》的规定，设立城市商业银行的最低注册资本数额为人民币（单选题）
A. 3000万元
B. 5000万元
C. 1亿元
D. 10亿元
试题答案：C
48、下列选项中，不属于国际收支中经常发生的交易项目的是（单选题）
A. 贸易收支
B. 劳务收支
C. 证券投资
D. 单方面转移
试题答案：C
49、下列不属于金融期货品种的是（单选题）
A. 利率期货
B. 货币期货
C. 股票指数期货
D. 金属期货
试题答案：D
50、下列金融租赁业务，出租人可以免责的情形是（单选题）
A. 出租人利用自己的技能和判断为承租人选择供货人或租赁物
B. 出租人为承租人指定供货人或租赁物
C. 出租人擅自变更承租人已选定的供货人或租赁物
D. 承租人自己选择供货人或者租货物
试题答案：D
51、证券承销期限最长不得超过( )（单选题）
A. 30日
B. 60日
C. 90 日
D. 180日
试题答案：C
52、资本充足率是指（单选题）
A. 银行资本与流动性资产之比
B. 银行资本与净资产之比
C. 银行资本与经过风险加权后的资产之比
D. 银行资本与固定资产之比
试题答案：C
53、以汇率为标的物的期货合约是( )（单选题）
A. 汇率期货
B. 利率期货
C. 货币期货
D. 外汇期货
试题答案：C
54、证券市场的功能不包括（单选题）
A. 价格发现
B. 提供流动性
C. 惩罚机制
D. 监管公司经营行为
试题答案：D
55、可转换债券的回售实际是一种( )（单选题）
A. 债券
B. 物权
C. 买入期权
D. 卖出期权
试题答案：D
56、下列选项中不属于证券交易内幕信息知情人员的是（单选题）
A. 上市公司的董事
B. 上市公司的监事
C. 证券监管机构工作人员
D. 持有公司3％股份的股东
试题答案：D
57、《商业银行法》规定，商业银行贷款对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不
得超过（单选题）
A. 5％
B. 6％
C. 7％
D. 10％
试题答案：D
58、《证券法》规定，上市公司应当在每一会计年度结束之日起一定期限内向证监会及证券交易
所报送年度报告，并予以公告。这个期限是（单选题）
A. 1个月
B. 2个月
C. 3个月
D. 4个月
试题答案：D
59、人民币发行的原则是（单选题）
A. 计划发行、集中发行和市场发行
B. 集中发行、经济发行和市场发行
C. 计划发行、集中发行和经济发行
D. 计划发行、经济发行和市场发行
试题答案：C
60、我国《担保法》对定金的比例有所限制，即不得超过主合同标的额的（单选题）
A. 5％
B. 10％
C. 15％
D. 20％
试题答案：D
61、下列关于商业银行业务范围的表述，错误的是（单选题）
A. 商业银行在境内不得从事信托投资
B. 商业银行在境内不得从事保险代理业务
C. 商业银行在境内不得从事证券经营业务
D. 商业银行不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资
试题答案：B
62、所谓平仓是指（单选题）
A. 新买人一定数量的期货合约
B. 新卖出一定数量的期货合约
C. 买回已卖出的合约，或卖出已买人的合约
D. 在交易日进行实物交割
试题答案：C
63、下列关于委托贷款的说法，不正确的是( )（单选题）
A. 委托单位提供资金
B. 银行监督使用并协助收回
C. 贷款风险由委托单位承担
D. 银行向委托人收取利息
试题答案：D
64、非金融企业法人对外提供的对外担保余额不得超过其净资产的
A. 10％
B. 20％
C. 30％
D. 50％
试题答案：D
65、决定实行美元本位制的是1944年7月的（单选题）
A. 布雷顿森林会议
B. 伦敦会议
C. 布鲁塞尔会议
D. 东京会议
试题答案：A
66、中国人民银行可以采用的货币政策工具不包括（单选题）
A. 存款准备金
B. 中央银行基准利率
C. 再贴现
D. 买卖股票
试题答案：D
（单选题）
67、下列有权公布人民币汇率的机构是（单选题）
A. 中国人民银行
B. 中国人民银行授权中国外汇交易中心
C. 国家外汇管理局
D. 财政部
试题答案：B
68、存在两个以上保证人，但是对保证份额没有约定的，保证人（单选题）
A. 按个人资产状况承担保证责任，资产状况好的承担多数
B. 承担连带责任
C. 承担一般保证责任
D. 均分保证责任
试题答案：B
69、按照募集方式的不同，基金可以分为（单选题）
A. 私募基金和公募基金
B. 公司型基金和契约型基金
C. 封闭式基金和开放式基金
D. 股票基金和债券基金
试题答案：A
70、利率反映货币的（单选题）
A. 时间价值
B. 套期价侑
C. 投资价值
D. 信用价值
试题答案：A
71、根据《商业银行法》的规定，列同 借款人的贷款余额与商业银行的资本余额的比例不得超
过（单选题）
A. 5％
B. 8％
C. 10％
D. 20％
试题答案：C
72、银行与客户之间的法律关系是（单选题）
A. 物权关系
B. 知识产权关系
C. 契约关系
D. 人身权关系
试题答案：C
73、下列有关我国金融租赁公司的说法，正确的是（单选题）
A. 可以是有限责任公司或者股份有限公司
B. 只能是有限责任公司
C. 只能是股份有限公司
D. 可以是合伙形式
试题答案：A
74、下列各项担保形式中，需转移财产占有的是( )（单选题）
A. 保证
B. 动产质押
C. 抵押
D. 留置
试题答案：B
75、证券承销期限最长不得超过( )（单选题）
A. 30日
B. 60日
C. 90 日
D. 180日
试题答案：C
76、下列不属于资本项目外汇的是（单选题）
A. 贸易收支
B. 直接投资
C. 境外借款
D. 证券投资
试题答案：A
77、下列不属于中国人民银行业务的是（单选题）
A. 在公开市场上买卖国债
B. 决定基准利率
C. 向金融机构的账户透支
D. 对商业机构发放贷款
试题答案：C
78、按照股东承担风险程度和享有权利的不同，股票可分为（单选题）
A. 国家股和法人股
B. 人民币普通股和境内上市外资股
C. 普通股和优先股
D. 法人股和社会公众股
试题答案：C
79、银监会对个人银行账户有权（单选题）
A. 查询
B. 查询、冻结
C. 查询、冻结、扣划
D. 查询、扣划
试题答案：A
80、证券公司挪用客户账户上的资金用于自营买卖，这种行为属于（单选题）
A. 内幕交易
B. 操纵市场
C. 欺诈客户
D. 虚假陈述
试题答案：C
81、股票发行环节最重要的信息披露文件是（单选题）
A. 股东大会决议
B. 财务会汁报告
C. 招股说明书
D. 承销机构的名称及承销协议
试题答案：C
82、下列不属于银行与客户关系基本原则的是（单选题）
A. 公开原则
B. 公平原则
C. 自愿原则
D. 信用原则
试题答案：A
83、我国《商业银行法》规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（单
选题）
A. 10％
B. 30％
C. 40％
D. 50％
试题答案：A
84、发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一定期限内不得转让，这个期限是（单选题）
A. 半年
B. 一年
C. 两年
D. 三年
试题答案：B
85、贷款的法律性质是（单选题）
A. 银行的中间业务
B. 银行的负债业务
C. 银行的表外业务
D. 银行的资产业务
试题答案：D
86、中国人民银行可以采用的货币政策工具不包括（单选题）
A. 存款准备金
B. 中央银行基准利率
C. 再贴现
D. 买卖股票
试题答案：D
87、我国现行立法将收购预警的标准定为（单选题）
A. 3％
B. 5％
C. 10％
D. 15％
试题答案：B
88、我国的证券交易所设在（单选题）
A. 广州、深圳
B. 北京、上海
C. 深圳、上海
D. 北京、广州
试题答案：C
89、中国银联的性质是（单选题）
A. 中国人民银行的下属机构
B. 中国人民银行的下属事业单位
C. 经中国人民银行批准成立的企业
D. 社会中介组织
试题答案：C
90、某贷款人以股票向银行申请质押贷款，其主借款合同于2009年4月5日签订，质押合同于
4月6日签订，4月7日向登记机构办理出质登记，4月8日获得所需贷款。该质权设立的时间
是（单选题）
A. 4月5日
B. 4月6日
C. 4月7日
D. 4月8日
试题答案：C
91、外资银行的营业性机构不包括（单选题）
A. 外商独资银行
B. 中外合资银行
C. 外国银行分行
D. 外国银行代表处
试题答案：D
92、证券市场的交易活动包括（单选题）
A. 证券买卖
B. 证券继承
C. 证券抵押
D. 证券借贷
试题答案：A
93、我国的证券交易所设在（单选题）
A. 广州、深圳
B. 北京、上海
C. 深圳、上海
D. 北京、广州
试题答案：C
94、下列选项中不属于证券交易内幕信息知情人员的是（单选题）
A. 上市公司的董事
B. 上市公司的监事
C. 证券监管机构工作人员
D. 持有公司3％股份的股东
试题答案：D
95、“为储户保密”原则的含义是（单选题）
A. 银行应当拒绝任何单位和个人的查询
B. 银行应当拒绝人民银行以外的任何单位和个人的查询
C. 银行应当拒绝除银行以外的任何单位和个人的查询
D. 银行应当拒绝法律规定的公检法等部门以外的任何单位和个人的查询
试题答案：D
96、股票发行采取的保荐制度是（单选题）
A. 机构负责制
B. 个人负责制
C. 机构与个人双重负责制
D. 机构、个人与主管机关三重负责制
试题答案：C
97、按信托法律关系的客体划分，信托可分为贸易信托和（单选题）
A. 不动产信托
B. 公司法人信托
C. 公益信托
D. 个人信托
试题答案：A
98、人民币发行的原则是（单选题）
A. 计划发行、集中发行和市场发行
B. 集中发行、经济发行和市场发行
C. 计划发行、集中发行和经济发行
D. 计划发行、经济发行和市场发行
试题答案：C
99、货币政策委员会能提出的建议不包括（单选题）
A. 货币政策的制定、调整
B. 监管金融市场
C. 货币政策工具的运用
D. 有关货币政策的重要措施
试题答案：B
100、某公司一董事在董事会议上得知将收购甲上市公司的计划，便提前购入甲公司股票3500
股。收购开始后甲公司股票大幅度上涨，该董事获利。该董事的行为属于（单选题）
A. 不当得利
B. 非法买卖股票
C. 内幕交易
D. 欺诈客户
试题答案：C
101、我国公司债券上市交易的主要场所是（单选题）
A. 银行间市场
B. 期货交易所
C. 证券交易所
D. 外汇交易中心
试题答案：C
102、下列行为不属于套汇行为的是（单选题）
A. 私自以人民币偿付应当以外汇支付的进口贷款
B. 将收入的外汇私自保存、使用、存放境外的
C. 境内机构以人民币为境外机构支付其在国内的各种费用，由对方付给外汇
D. 境内机构以出口收汇的外汇抵偿进口物品费用的
试题答案：B
103、按照股东承担风险程度和享有权利的不同，股票可分为（单选题）
A. 国家股和法人股
B. 人民币普通股和境内上市外资股
C. 普通股和优先股
D. 法人股和社会公众股
试题答案：C
104、符合条件的财务公司，可以向中国银行业监督管理委员会申请从事的业务是( )（单选题）
A. 经批准发行财务公司债券
B. 在境内买卖或代理买卖股票
C. 在境内买卖或代理买卖期货
D. 投资于非成员单位的企业债券
试题答案：A
105、下列关于商业银行的表述，正确的是（单选题）
A. 商业银行以效益性作为唯一的经营原则
B. 商业银行设立的唯一依据是《中华人民共和国商业银行法》
C. 商业银行都是独立承担民事责任的法人
D. 商业银行依法开展业务应该向地方政府请示
试题答案：C
106、我国证券市场竞价成交的原则是（单选题）
A. 自由竞价
B. 价格优先、时间优先
C. 价格优先
D. 时间优先
试题答案：B
107、下列关于债券受托管理人的说法，正确的是（单选题）
A. 是我国特有的债券持有人的制度
B. 修改后的《证券法》规定了该制度
C. 为债券发行作担保的机构不可以担任受托管理人
D. 公司应当为债券持有人聘请债券受托管理人
试题答案：D
108、根据存款期限和提取方式的不同，存款可以划分为（单选题）
A. 单位存款、储蓄存款
B. 活期存款、定期存款、定活两便存款、通知存款
C. 折实储蓄、保值储蓄
D. 单位协定存款、储蓄存款
试题答案：B
109、存款合同成立的条件是（单选题）
A. 双方协商一致
B. 客户递交申请书
C. 银行清点钱数
D. 银行接受存款并签发存款凭条、存单或登记存折予以确认
试题答案：D
110、展期贷款的利率为（单选题）
A. 原先的贷款利率
B. 双方重新协商确定的利率
C. 签订展期合同之目的法定利率
D. 原先贷款利率的l50％
试题答案：C
111、我国各商业银行发行的信用卡的使用办法都是由（单选题）
A. 各商业银行自己制定的
B. 国务院统一制定的
C. 中国人民银行统一制定的
D. 各商业银行根据中国人民银行的规定自行制定的
试题答案：A
112、银监会对个人银行账户有权（单选题）
A. 查询
B. 查询、冻结
C. 查询、冻结、扣划
D. 查询、扣划
试题答案：A
113、下列不属于资本项目外汇的是（单选题）
A. 贸易收支
B. 直接投资
C. 境外借款
D. 证券投资
试题答案：A
114、中国人民银行可采用的货币政策工具不包括（单选题）
A. 存款准备金
B. 贴现
C. 再贴现
D. 公开市场业务
试题答案：B
115、境外投资者进入我国A股市场购买股票、债券等投资品种，需通过特定的方式进行，这种
方式是（单选题）
A. Q13II
B. OFII
C. MBO
D. IMF
试题答案：B
116、下列被公认为典型的非银行金融机构的是（单选题）
A. 信托公司、财务公司、货币经纪公司、贷款公司等
B. 证券公司、基金管理公司
C. 保险公司和养老垒管理公司
D. 城市商业银行和农村商业银行
试题答案：A
117、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或股权，应当自取得之日起一守期限内予以
处分，这个期限是（单选题）
A. 1年
B. 2年
C. 3年
D. 5年
试题答案：B
118、货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的（单选题）
A. 决策机构
B. 管理机构
C. 监督机构
D. 咨询议事机构
试题答案：D
119、金融资产管理公司的注册资本来源于（单选题）
A. 中国人民银行
B. 财政部
C. 商业银行
D. 商务部
试题答案：B
120、金融租赁公司最低注册资本为人民币( )（单选题）
A. 1亿元
B. 2亿元
C. 3亿元
D. 4亿元
试题答案：A
121、担保法规定的担保形式不包括（单选题）
A. 违约金
B. 抵押
C. 保证
D. 质押
试题答案：A
122、B股是指( )（单选题）
A. 境内上市普通股
B. 境内上市外资股
C. 境外上市外资股
D. 社会公众股
试题答案：B
123、下列属于《贷款通则》中的贷款人的是（单选题）
A. 中资银行
B. 信托投资公司
C. 证券公司
D. 金融租赁公司
试题答案：A
124、中央银行最核心的职责是（单选题）
A. 公开市场操作
B. 依法制定和实施货币政策
C. 保持币值稳定
D. 金融监管
试题答案：B
125、银行业金融机构发生违反审慎经营规则的行为，下列有权责令其限期改正的机构是（单选
题）
A. 银监会及其省级派出机构
B. 银监会及其市级派出机构
C. 银监会及其县级派出机构
D. 银监会及其乡级派出机构
试题答案：A
126、陈某拿着一张票面残缺2/5，其余部分图案、文字照样连接着的10元面额人民币到银行兑
换，银行应（单选题）
A. 不兑换
B. 照原面额1/3兑换
C. 兑换给陈某5元人民币
D. 照原面额全额兑换
试题答案：C
127、根据基金运作方式的不同，证券投资基金可以分为（单选题）
A. 公司型和契约型
B. 单位型和基金型
C. 开放式和封闭式
D. 托管式和非托管式
试题答案：C
128、根据我国《商业银行法》的规定，设立城市商业银行的最低注册资本数额为人民币（单选
题）
A. 3000万元
B. 5000万元
C. 1亿元
D. 10亿元
试题答案：C
129、规制银行与客户之间关系的主要法律是（单选题）
A. 刑法
B. 诉讼法
C. 行政法
D. 民法和金融监管法
试题答案：D
130、关于人民币的使用范围，下列陈述正确的是（单选题）
A. 人民币在大陆是法定货币
B. 人民币在大陆、台湾是法定货币
C. 人民币在大陆、香港、澳门是唯一的法定货币
D. 人民币在大陆、香港、台湾、澳门是法定货币
试题答案：A
131、世界上第一只基金是（单选题）
A. “海外和殖民地政府信托投资”基金
B. 马萨诸塞投资信托基金
C. 黑石投资基金
D. 量子基金
试题答案：A
132、银行客户自己不慎将密码告知他人，造成活期储蓄账户中钱款的损失，应由（单选题）
A. 银行承担责任
B. 客户承担全部责任
C. 银行和客户共同承担责任
D. 客户承担主要责任
试题答案：B
133、信托关系中最核心的主体是（单选题）
A. 受托人
B. 委托人
C. 受益人
D. 信托人
试题答案：A
134、下列选项中不可以成为金融期货合约标的物的是（单选题）
A. 证券
B. 石油
C. 汇率
D. 利率
试题答案：B
135、定期储蓄存款在存期内如遇利率调整，其计息方式是（单选题）
A. 利率调高时分段计息.利率调低时按原利率
B. 按存款时利率
C. 按取款时利率
D. 按平均利率
试题答案：B
136、可转换债券发源于l9世纪的( )（单选题）
A. 英国
B. 美国
C. 德国
D. 法国
试题答案：B
137、当商业银行持有的票据在到期前，需要资金周转时，可以向中央银行申请贴现。取得贷款，
这称为( )（单选题）
A. 拆借
B. 贷款
C. 贴现
D. 再贴现
试题答案：D
138、下列关于金融机构的存、贷款利率的表述。正确的是（单选题）
A. 由中国人民银行决定基准利率，同时规定利率浮动幅度
B. 由中国人民银行决定，小能浮动
C. 完全由金融机构自主决定
D. 由金融机构决定后报中国人民银行批准
试题答案：A
139、负责对我国外汇储备进行专业化经营的是（单选题）
A. 中国投资有限责任公司
B. 中国国际信托投资有限责任公司
C. 中国银行
D. 国家开发银行
试题答案：A
140、下列不属于《外汇管理条例》规定的外汇形式的是（单选题）
A. 外国货币
B. 外币有价证券
C. 外国房地产
D. 特别提款权
试题答案：C
141、金融期货交易与商品期货交易的不同表现在（单选题）
A. 交易数量
B. 交割地点
C. 交割期
D. 质量等级
试题答案：D
142、我国统一印制、发行人民币的机构是（单选题）
A. 财政部
B. 中国人民银行
C. 银监会
D. 国务院
试题答案：B
143、某公司在没有经过外汇管理局批准的情况下以人民币偿付应当以外汇支付的进口货款，该
行为属于（单选题）
A. 套汇
B. 逃汇
C. 骗汇
D. 非法买卖外汇
试题答案：A
144、当事人对中国人民银行所采取的行政处罚不服的，可以提起行政诉讼。在该诉讼中，当事
人是原告，被告是（单选题）
A. 中国人民银行
B. 中国人民银行和负有直接责任的主管人员
C. 负有直接责任的主管人员
D. 中国人民银行和其他直接责任人员
试题答案：A
145、物的担保包括（单选题）
A. 抵押、质押、留置
B. 抵押、质押、定金
C. 抵押、留置、保证
D. 质押、留置、保证
试题答案：A
146、关于银行高级管理人员任职的消极条件不包括（单选题）
A. 因贪蒋、贿赂、侵占财产等经济性犯罪被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利者
B. 担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任者
C. 担任因经营管理不善而破产清算的公司、企业的董事长或者厂长、经理，无个人责任者
D. 个人负有数额较大债务到期未清偿者
试题答案：C
147、根据《商业银行法》的规定，企业事业单位可开设( )（单选题）
A. 1个基本账户
B. 2个基本账户
C. 3个基本账户
D. 4个基本账户
试题答案：A
148、小朱想将其持有的开放式证券投资基金单位卖出去，他可以（单选题）
A. 委托证券商在证券交易所按市价卖出
B. 按市价卖给证券公司
C. 按基金的报价要求基金管理公司赎回
D. 通过协议方式以市价转让给第三人
试题答案：C
149、有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是( )（单选题）
A. 国务院
B. 中国人民银行
C. 财政部
D. 商业银行
试题答案：A
150、下列关于我国《信托法》对信托财产权属的规定，正确的是（单选题）
A. 信托财产属于委托人
B. 信托财产属于受托人
C. 信托财产独立于委托人、受托人和受益人的财产
D. 信托财产属于受益人
试题答案：C
151、下列关于中央银行分支机构地位的表述，正确的是（单选题）
A. 中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构，具有独立的地位
B. 中国人民银行的分支机构足总行派出的办事机构，不具有独立的地位
C. 分支机构可以自行任命行长
D. 分支机构的日常工作由其行长统一领导
试题答案：B
152、银行与开户单位核定库存现金的限额，通常为( )（单选题）
A. 1～2天的日常零星开支
B. 2～3天的日常零星开支
C. 3～5天的日常零星开支
D. 5～7天的日常零星开支
试题答案：C
153、下列原则中不属于股票发行和交易中应当遵守的“三公”原则的是（单选题）
A. 公示
B. 公平
C. 公开
D. 公正
试题答案：A
154、下列不属于逃汇行为的是（单选题）
A. 将境外举债的资金擅自存放境外
B. 出访代表团成员将外汇存放境外
C. 擅自将外汇携带出境
D. 私自携带黄金出境
试题答案：D
155、贷记卡透支应( )（单选题）
A. 按日记收复利
B. 按星期记收复利
C. 按月记收复利
D. 按年记收复利
试题答案：C
156、下列不属于逃汇行为的是（单选题）
A. 将境外举债的资金擅自存放境外
B. 出访代表团成员将外汇存放境外
C. 擅自将外汇携带出境
D. 私自携带黄金出境
试题答案：D
157、小朱想将其持有的开放式证券投资基金单位卖出去，他可以（单选题）
A. 委托证券商在证券交易所按市价卖出
B. 按市价卖给证券公司
C. 按基金的报价要求基金管理公司赎回
D. 通过协议方式以市价转让给第三人
试题答案：C
158、贷款人进行贷款审批的基本制度是（单选题）
A. 审贷分离、分级审批
B. 审贷合一
C. 行长负责制
D. 中国人民银行审批制
试题答案：A
159、根据基金运作方式的不同，证券投资基金可以分为（单选题）
A. 公司型和契约型
B. 单位型和基金型
C. 开放式和封闭式
D. 托管式和非托管式
试题答案：C
160、根据《商业银行法》的规定，列同 借款人的贷款余额与商业银行的资本余额的比例不得超
过（单选题）
A. 5％
B. 8％
C. 10％
D. 20％
试题答案：C
161、发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一定期限内不得转让，这个期限是（单选题）
A. 半年
B. 一年
C. 两年
D. 三年
试题答案：B
162、我国人民币的汇价采用（单选题）
A. 间接标价法
B. 中间标价法
C. 宜接标价法
D. 卖出标价法
试题答案：C
163、根据我同法律的规定，金融资产管理公司的注册资本为人民币（单选题）
A. 50亿元
B. 100亿元
C. 200亿元
D. 300亿元
试题答案：B
164、外国银行分行一定比例的营运资金应当以国务院银行业监督管理机构指定的生息资产形式
存在，该比例是（单选题）
A. 20％
B. 30％
C. 40％
D. 50％
试题答案：B
165、股票发行采取的保荐制度是（单选题）
A. 机构负责制
B. 个人负责制
C. 机构与个人双重负责制
D. 机构、个人与主管机关三重负责制
试题答案：C
166、商业银行最主要的负债业务是（单选题）
A. 吸收公众存款
B. 发行国债
C. 发行金融债券
D. 向央行或者国外银行借贷
试题答案：A
167、金融资产管理公司的注册资本来源于（单选题）
A. 中国人民银行
B. 财政部
C. 商业银行
D. 商务部
试题答案：B
168、中国人民银行的预算（单选题）
A. 纳入中央预算
B. 纳入地方分支机构预算
C. 以中央预算为主，地方分支机构预算为辅
D. 总行纳入中央预算，分支机构纳入地方预算
试题答案：A
169、基金财产应当用于（单选题）