2024年6月5日发(作者：郝修)
银行营销活动总结
一、合作单位简介
无
二、活动目的
以吸引客户为活动目的，与社区客户互动，进行项目社区文化营
造与感受，带动新老客户，提高我行社区银行人气，吸引客户群的关
注度，扩大社区银行的影响力与认知度。
三、活动内容要点
1.活动内容
1）体感游戏吸眼球
为达到吸引新老客户群认识我社区银行，走进我社区银行，特举
办此项游戏活动以达到令人瞩目的效果。每周安排固定时段，在我社
区银行门口（或能力可及范围内）开展体感游戏互动项目。此项游戏
内容活动方式新颖脱俗，另外又起到一个全民健身的效果，定能吸引
路过的客户，而这些驻足的客户，必定有我行正在寻找的客户群体。
另外：参加体感互动游戏的客户需在活动参加详情登记簿上签字留电
话以作为我行客户信息来源。
2）当客户吸引人群吸引至一定规模时，可继续开展有奖抢答环
节。
到访客户既可体验体感游戏的乐趣，又可参加抢答问题的有奖回
馈，宣传定能达到预期效果。
2.交流话题建议
抢答问题建议如下：
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1.某银行是哪年成立的
2.某银行的经营理念是什么
3.某银行理财产品的产品规格有几种问题可选择一些针对客户需
求方面的。
3.宣传方式（1）在社区银行周边小区的报箱内投递活动广告;
（2）在社区银行周边小区的电梯内、宣传栏张贴营销活动广告;
（3）通过微信宣传活动信息;
4.活动反馈与跟踪销售行动计划
根据活动开展情况，由现场人员总结客户回答问题情况进行分
析，有针对性的服务客户。对于参加游戏互动的客户，待游戏结束之
后再进行有针对性的深度挖掘。
四、目标客户组织
1.目标客户
目标客户包括：社区银行周边小区通过宣传慕名而来的到访客
户，以及当天老带新客户;
2.客户组织
约访的新老客户当日来我我行，由接待人员进行简单了解后进行
分流引导，咨询客户带到咨询区，参加游戏客户带至游戏区登记，游
戏开始时间由固定人员讲述游戏方式及注意事项后开始互动游戏和抢
答游戏，对于回答正确我行问题的客户给与渤海银行专属纪念品。
五、时间地点的安排
1.时间
社区银行开业后的节假日或法定休息日均可
2.地点
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我行社区银行门口（或能力范围可及内）
六、费用预算（请详细列出各项费用名称，单价，数量，总价
等）
____BO____360体感游戏机1台____元
纪念品100份0--____元（可用我行现有水杯或其他）
平板电视1台____元（社区银行应自有此设备）
七、预期效果分析
1.通过本次活动预计带来的业务量
业务量不敢保，人气量肯定暴增
2.通过本次活动预计带来的影响
预期影响给客户留下深刻印象的同时，配合理财及储蓄产品的销
售，大幅增加网点存款和业务量。
八、人员安排与职责
1.活动策划人：2人
职责：安排现场分区接待客户以及设备调试等流程分配
2.活动协调人：3人
职责：接待来访客户并做好推广解释工作
3.活动现场负责人：1人
职责：负责一切当日活动细则
方案二：银行营销活动方案
1.概念：营销策划方案是商业银行在进行金融产品或服务的市场
销售之前，为使销售达到预期目标而进行的各种销售促进活动的整体
性策划文书。
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2.作用：营销策划是针对某一客户开发和某一产品营销而制作的
规划，它的任务是为将朦胧的将来时渐变为有序的现在进行时提供行
动指南，由此而形成的营销策划方案则是商业银行开展市场营销活动
的蓝本。
3.特点：营销策划方案必须具备鲜明的目的性、明显的综合性、
强烈的针对性、突出的操作性、确切的明了性等特点，即体现围绕主
题、目的明确，深入细致、周到具体，一事一策，简易明了的要求。
结构模式
1.种类：商业银行市场营销策划方案因其策划的对象不同，可分
为大型优良客户营销策划方案、重大项目营销策划方案、市场调查策
划方案、产品推介策划方案等等。
2.结构：
营销策划方案的基本结构是：
第一部分：营销策划方案封面
在这部分内容中，策划者需分项简要概述以下内容：
1）营销策划的全称。
基本格式是：____银行关于____营销策划书
2）营销策划的部门与策划人。
营销策划：____银行____分（支）行客户部
主策划人：____、____、____
3）营销策划的时间。
____年____月____日
第二部分：营销策划主题和项目介绍
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根据不同的营销策划对象（即营销策划项目），拟定各自所应围
绕的主题。营销策划主题是整个营销策划的基石和内核，是营销策划
的基本准绳。在阐述营销策划主题的基础上，要对策划的项目情况作
一简要的介绍，包括项目的背景、项目的概况、项目的进展、项目的
发展趋势等。
第三部分：营销策划分析
营销策划分析可以是逐项分类分析，也可以作综合分析，视策划
的具体情况来定。
1）项目市场分析。
宏观环境状况。主要包括宏观经济形势、宏观经济政策、金融货
币政策、资本市场走势、资金市场情况等等。
项目市场状况。主要包括现有产品或服务的市场销售情况和市场
需求情况、客户对商业银行新产品或服务的潜在需求、市场占有份
额、市场容量、市场拓展空间等等。
同业市场状况。主要包括同业的机构、同业的目标市场、同业的
竞争手段、同业的营销方式、同业进入市场的可能与程度等等。
各种不同的营销策划所需的市场分析资料是不完全相同的，要根
据营销策划需要去搜集，并在营销策划中简要说明。
2）基本问题分析。
营销策划所面临的问题和所要解决的问题，这些问题的生成原因
是什么其中主要原因有哪些解决这些问题的基本思路如何确定，出发
点是什么通过何种途径，采取什么方式解决等等。
3）主要优劣势分析。
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主要优势分析：围绕营销策划主题，将要开展某一方面的市场营
销活动（如市场调查、新产品开发、市场促销、广告宣传等），拥有
哪些方面的优势，主要是自身优势（即自身的强项）分析，也应考虑
外部的一些有利因素。营销策划就是要利用好有利因素，发挥出自身
优势。分析优势应冷静客观，既不能过，也不能不及，要实事求是。
主要劣势分析：主要劣势分析就是分析与将要开展的市场营销活
动相关联的外部一些不利因素和自身的弱项、短处等。营销策划就是
要避免和化解这些不利因素，如何弥补自身的不足，错开自身的弱
项。
主要条件分析：主要条件分析就是分析将要开展的市场营销活动
所需要的条件，包括已具备的条件和尚须创造的条件，逐一列出，逐
一分析，以求得资源的最佳利用与组合。
第四部分：营销策划目标
不同项目的营销策划，有各自不同的营销策划目标，而营销策划
目标大多由一些具体的指标所组成。拟订营销策划目标，要实事求
是，经过努力能够达到。
第五部分：营销执行方案（即保障措施）
制订营销执行方案，是营销策划的重头戏，是对市场营销活动各
道环节、各个方面工作的精心设计、周密安排和逐一布置与落实，是
营销活动组织、开展的脚本。
制订营销执行方案应考虑以下问题：
（1）理顺本次营销活动所涉及的各种关系。
（2）把握本次营销活动的重点和难点。
（3）确定本次营销活动应采取的策略。
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（4）弄清楚开展本次营销活动可利用的人、财、物等方面的资源
与条件，确定好策划预算。
（5）本次营销团队人员的组成，各参与部门及人员在本次营销活
动中所应完成的任务、所应承担的责任和所应充当的角色。
（6）开展本次营销活动的监控、反馈机制和传导系统。
（7）完成本次营销策划任务的时间安排（分阶段任务）。
（8）开展本次营销活动可能出现的突发问题与应急措施。
（9）对本次营销活动的考核奖惩方式。
写作指要：
撰写营销策划方案，应注意把握以下几个要点：
1.要突出卖点。
说服是策划方案的本质特征。每个策划方案一定要有独特的卖
点，让读者一看就明白，一看就心动，以说服领导采纳。
2.要突出创新。
不要把策划书当作计划书来写，因为计划无需创意，只处理细
节，而策划必须要有创意。
3.要突出重点。
策划方案切不可面面俱倒，无论是项目介绍、策划分析还是营销
执行方案都要重点突出。
方案三：银行营销活动方案
一、活动主题：金秋营销
本次活动以金秋营销为主题，旨在向高中端客户和大众客户表达
银行与之分享耕耘硕果、共创美好未来的真诚愿望，传播银行个人银
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行业务以客户为中心、致力于实现银客双赢的经营理念。各行可在此
基础上，根据本行的活动特色，提炼活动主要卖点作为副题。
二、活动时间：____年____月____日-____月____日。
三、活动目的：
以中秋佳节、国庆节为引爆点，以个人高中端客户和持卡人为重
点目标群体，以巩固和发展客户、促进储蓄卡使用、提高速汇通手续
费等中间业务收入为主攻目标，重点拓展购物、旅游、餐饮、娱乐市
场及其相关市场，同时扩大产品覆盖人群，促进客户多频次、多品种
使用，带动个人银行业务全面发展;同时通过金秋营销宣传活动的开
展，确立我行品牌社会形象，增强客户对我行个人金融三级服务（VIp
服务、社区服务、自助服务）的认知和感受，提高电子渠道的分销效
率,切实提升经营业绩。
四、活动内容
活动主要包括以下内容：
（一）金秋营销产品欢乐送优惠促销赠礼活动。
为鼓励持卡人刷卡消费和无纸化支付，促进银行卡和自助设备各
项业务量的迅速增长，同时保持和提升速汇通业务竞争优势，促进汇
款业务持续快速发展，特开展以下优惠促销赠礼活动：
1.金秋营销.自助服务送好礼
（1）活动期间持我行储蓄卡在全省范围内的自助设备上缴纳2次
费用的客户，可持缴费凭证及存取款凭证，到所在地的营业网点兑换
价值____元的礼品一份。先到先得，送完为止。凭证必须是同一储蓄
卡的缴费凭证，礼品兑换后，我行将收回缴费凭证。
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（2）凡在活动期间办理签署代缴费协议的客户，可获得价值____
元的礼品一份。签约即送，一户一份，先到先得，送完为止。
活动礼品由各行自行购置。
2.金秋营销.卡庆双节
（1）活动期间申请卡免收当年年费。
（2）刷卡消费达到一定标准，可凭消费交易pOS单据和银行卡到
当地建行指定地点领取相应标准的礼品，领完为止。
刷卡消费达____元（含）以上，赠送价值____元礼品;
刷卡消费达____元（含）以上，赠送价值____元礼品;
刷卡消费达____元（含）以上，赠送价值____元礼品;
刷卡消费达____元（含）以上，赠送价值____元礼品;
礼品应充分迎合客户节日期间消遣购物的心理，刷卡消费____元
以下的建议为动物园门票、公园门票、商场周边麦当劳等用餐环境幽
雅的快餐机构套餐票等，具体由各行自行确定。
各行应根据当地实际情况，积极筛选3-4个大型商场、高档宾
馆、高档饭店等消费交易量大的特约商户，对当天消费达到标准的客
户采取现场赠礼的方式，提升活动的轰动效应。
由于活动时间为期一个多月，各行应合理安排礼品投放节奏，确
定每天各档次礼品投放数量，当天礼品送完即止;同时各行应积极做好
异地卡客户消费赠礼工作
3.金秋营销.速汇通优惠大放送
活动期间，速汇通汇款手续费优惠20%幅度。
（二）金秋营销.产品欢乐送网点个银产品展示及优质服务活动。
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以营业网点为单位开展金秋营销.产品欢乐送优质服务及个银产品
的展示活动。活动主要内容有：
1.营业网点统一悬挂宣传横幅，张贴和摆放省分行下发的营销活
动海报以及活动宣传折页（近期下发），以新颖、丰富的视觉感染
力，吸引客户关注。
2.网点柜员统一佩带工作胸牌，增加员工亲和力，突出我行员工
热情、亲切的服务形象。
3.活动期间，网点须设专门的宣传咨询台并配备导储员，加强动
态推介，引导客户使用我行提供的自助渠道办理普通存取款和缴费业
务，积极做好相关兑奖工作。
4.积极开展网点优质服务工作，提高速汇通等业务的柜台服务质
量，加强柜台人员与客户的交流，切实提升网点服务形象。
5.切实做好对客户的绿色通道服务，严格按照有关要求向客户提
供优先优惠服务，为客户营造良好的节日服务环境。
（三）金秋营销.产品欢乐送社区活动。
1.扩大社区营销渗透面，密切社区关系，按计划稳步推进社区营
销工作。
抓住中秋节和国庆节的有利时机开展金秋营销.产品欢乐送社区营
销活动，稳步推进第二阶段社区营销工作。通过社区金融服务网点优
质服务、户外展示、社区金融课堂、营销小分队社区宣传等各个方面
密切结合，全方位树立我行的社区服务形象，加强社区金融服务网点
与目标社区的各项联系，密切网点与社区客户的感情，稳步推进社区
营销工作。
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2.结合活动促销内容，确定社区目标客户，积极拓展相关业务
量，切实提升社区营销经营业绩。
（1）积极拓展速汇通业务
____月、____月为学生入学或新生报到高峰期，各行可以开展凭
学生证或录取通知书享受汇款优惠的营销活动，吸引学生客户群体，
拓展教育社区市场业务;对城市中汇款频率较高的人群，如商业社区经
商人员、外出务工群体等，积极开展社区营销活动，提高营销活动的
有效性;对潜在的汇款大户及有异地代发工资需求的全国性、跨区域企
业，各行可以通过公私联动进行一对一营销，争取导地代发工资等批
量汇款业务。
银行营销活动总结（二）
感恩是一种文明，是一种生活态度，是一种思想境界，是一种美
德，更是一种责任。在“三八”国际妇女节来临之际，为了让孩子们
能够学会感恩――感谢妈妈对他们的成长所付出的一切，学校大队部
开展了以“一写两做礼物献母亲”为主题的感恩教育活动，帮助学生
建立正确的感恩观，让每位队员从实际行动中受到教育，养成孝敬父
母、尊敬师长、关心他人、热爱学校的崇高道德风尚。
在此次感恩活动中，我们做了充分的准备和宣传，使感恩活动顺
利开展：
1、____月____日对全校学生发出感恩活动倡议，对全体同学进行
感恩教育，让学生真正体会父母的辛苦与劳累，从而培养学生的感激
之情。
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2、布置感恩作业：要求全校同学在____月____日至____月____日
三天时间内完成一写两做的任务：
3、做：在三八妇女节这天，可以为妈妈、长辈们说一句“感恩的
话”；给他们一个紧紧的拥抱；为他们洗一次脚；给妈妈做一张节日
的贺卡；帮妈妈分担家务等等，你们要用实际行动来表达对她们的感
激、孝敬之情。
4、写：给妈妈、长辈或老师写一封信，抒发自己对他们的爱。或
者通过这次感恩活动，你有哪些收获和体会，都可以把它写下来。
在“三八”妇女节感恩活动中，孩子们积极参与到感恩活动中
去，从单向接受爱，到学着体会爱，进而初步表达爱，萌发从关心亲
人到关心他人的意识。他们或者向妈妈、奶奶等说一句感谢的话，或
者为妈妈做一件力所能及的事：如捶背、拿拖鞋、端杯水，帮妈妈洗
洗脸、梳梳头、擦擦手等增进了爱妈妈的情感，体验妈妈在平时照顾
孩子的辛苦。孩子们还在“温情行动反馈单”上记下了自己是如何做
的以及亲身感受及爱心活动纪实。
5、开展“最具爱心学生”评选活动
各班利用班队会对一周的感恩活动进行总结，班队会上，让各位
同学讲述了他们的感恩事迹，并展示相关资料，根据同学们的表现每
班评选出3名“最具爱心学生”。
总之，通过感恩活动帮助学生树立了正确的感恩观，并能通过他
们的实际行动使其养成孝敬父母、尊敬师长、关心他人的良好道德品
质。
银行营销活动总结（三）
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按照上级行关于开展“情系政府客户，服务公共财政”联合营销
活动的通知要求，我行积极行动，精心组织，结合____县政府部门实
际情况，针对性的选择目标客户，落实目标责任，较好的完成了联合
营销活动的目标任务，从____月____日至____月____日，营销个人网
银用户____户，信用卡发卡____张，办理个人理财金账户____户，牡
丹e时代卡用户____户。现将有关情况总结如下：
一、成立机构，精心组织
为确保本次活动目标的顺利实现，____行成立了“情系政府客
户，服务公共财政”联合营销领导小组，行长担任组长，各相关职能
部门、网点负责人为小组成员，对营销活动进行统一组织，协调和管
理，领导小组召开题会议，对政府部门资源情况进行认真分析，细心
分类，锁定重点营销对象，各有关部门密切配合，及时沟通，从而为
本次营销活动奠定了良好的基础。
二、搞好业务宣传，推进营销活动快速发展活动期间，____行紧
紧围绕活动主题，采取适合____县实际的促销宣传方式，提____我行
银政合作产品美誉度，一是以集中营销为平台，上门营销为手段，通
过高层拜访，银政恳谈会，上门送单等形式多样的营销，营销我行金
融产品，同时要求营销人员要深入到户，现场讲明和辅导办卡、用卡
知识，让持卡人熟悉用卡流程，把服务贯穿于整个营销过程，并取得
较好效果，如政府某一名公务员，通过营销人员的现场演示，很快认
知、认用了工行牡丹卡，到外地出差用了卡后，专门到银行表示对银
行工作人员的感谢。二是加强柜面营销，政府部门人员到我行办理对
公业务时，柜面人员及时介绍给有关人员，由营销人员与其进一步的
交谈，推介我行金融产品，三是完善激励机制，突出全员营销。为充
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分借助全行员工社会关系资源，有效调动上下整体联合营销资源合
力，支行在经营目标责任制中，加大了二季度对银行卡业务的专项挂
钩考核力度，通过不断完善激励机制，有效调动了员工营销的积极性
和主动性，许多员工利用其亲属、朋友在政府部门任职的关系，积极
营销，取得了一定的效果。
三、搞好售后服务，提高客户满意度
本次营销活动中，我行还将搞好售后服务，提高持卡人用卡水
平，使每个持卡人满意作为一项重要内容。为提高银行卡交易成功
率，避免不成功交易，采取及时向持卡人明解释“密码次数超限”及
账户管理规定，提醒持卡人避免次数超限交易错误码，提醒持卡人在
账户金额不确定时，请先做查询交易，避免全额超限错误等，不仅加
强了对持卡人的宣传和指导，更提高了持卡人的用卡水平，促进了卡
交易的成功率。对客户提出的有关咨询，及时完整解答，对当时不能
做出回答的，在约定时间内进行电话或上门回访，以提高客户的满意
度，从而使一批客户群体在“不会用、不愿用、主动用”的过程中逐
步培植进来。
今年以来，某银行根据省分行的统一安排和部署，抢抓“两节”
资金回笼旺季，强力实施以“伴你成长金钥匙春天行动”为主题的综
合营销活动，各项业务发展取得显著成绩。截止____年____月____
日，各项存款总量达到亿元，比年初净增亿元，其中个人储蓄存款总
量亿元，比年初净增亿元;贷款余额亿元，比年初增净万元;中间业务
收入万元，其中银行卡实现收入元。
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省分行作出实行“春天行动”的决定后，某银行迅速召开行长办
公会、行务会、员工大会对省分行精神进行传达贯彻，对全行“春天
行动”市场营销活动进行研究和布置。
一是切实强化领导。为了提高认识，让各级切实强化对“春天行
动”的组织领导。支行党委在行务会、主任会议上反复强调，一年之
际在于春，“两节”期间，人流、物流、资金流高度聚集，是一年之
中不可再生的稀缺资源，牢牢把握机遇，抓好“两节”期间的市场营
销工作，对顺利完成全行全年的工作目标，具有重大的战略意义。通
过反复传导，各单位主要负责人普遍增强了对“春天行动”的紧迫感
和责任感，工作的主动性大大提高。同时，支行及时成立以党委书
记、行长任组长，副行长任副组长，支行前后台部门负责人为成员的
“伴你成长金钥匙春天行动”综合营销领导小组;各单位也相应成立以
主要负责人为组长，业务骨干为成员的工作小组，并明确各级专班组
长、成员，对“春天行动”各项工作目标、措施，落实情况的具体责
任，切实加强对“春天行动”的组织领导。
二是细化营销方案。支行及时出台《某银行“伴你成长金钥匙春
天行动”综合营销实施方案》，对“春天行动”的行动时间、参加单
位、组织机构、行动目标、营销策略、主要保障机制、考核指标、评
比奖励进行了细化。通过建立客户经理队伍、营造综合营销平台、丰
富金融产品、优化客户结构、完善保障机制，着力打造五位一体的综
合营销体系，实现营销工作向科学化、专业化、标准化、系统化推
进。使营销方案对全行市场营销工作具有很强的指导性。
三是强势宣传发动。在前期准备工作充分的基础上，支行及时召
开全行“春天行动”市场营销动员大会。会上，支行党委书记、行长
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作了题为《紧急行动全员出击抢抓商机，实现“春天行动”首季市场
营销开门红》的主题报告，大大鼓舞了全行士气;分管行领导和相关部
门负责人对营销活动进行再部署;部门、分理处代表作了表态式发言。
全行“春天行动”市场营销活动，在热烈的气势中强势展开，为开门
红奠定必胜的基础。
二、落实措施，迅速掀起“春天行动”高潮
一是各单位主要负责人站在营销一线，靠前指挥，率先垂范。二
是窗口开足，实行全天候、满负荷运作。三是走出去营销，抢挖他行
优质客户。四是加大宣传力度，在支行统一采用电视、报刊、大型户
外广告进行宣传的同时，各网点及时配套使用广播、流动宣传车、拉
横幅以及在车站、码头、居民小区等人流聚集区设立咨询站点等多种
方式全面启动宣传工作，要形成全方位、立体型的宣传氛围，五是做
好优质服务工作，确保行容行貌好、服务设施好、文明用语好的“三
好”标准，努力给顾客营造一种舒心的环境。对高价值客户实行差异
化服务，尽快解决客户存、取款排长队的问题。各单位通过抓岗位练
兵，努力提高服务水平;通过抓星级员工的培养，努力提高服务水平;
通过狠抓奖优罚劣，努力提高服务水平，对优质服务好的重奖，对与
顾客争吵、态度生硬、服务效率低下等有损银行形象的一律给予重处
罚。六是强化上下联动，整体营销的功能，对优质客户实行资产、负
责、中间业务，本外币业务一体化营销，全方位放大客户价值。
三、强化督办，将“春天行动”向纵深推进
期间，支行分别召开行务会，城区、乡镇主任会议，听取市场营
销工作汇报，分析、协调解决存在的问题，促进“春天行动”，迅速
扩大战果，向纵深全面推进。针对元月中旬，营销工作整体放缓的趋
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势，支行实地调研究后，及时印发了《关于抓好当前市场营销工作的
紧急通知》，提出了加快营销进度的6项具体措施，由包片行领导和
包点部室，亲自送到各网点，亲自组织员工进行学习，亲自抓落实，
迅速扭转了营销工作裹足不前的僵化局面。支行要求，包点部门要切
实加强对网点的联系指导，实实在在帮助网点解决营销中的难点问
题。对一般性的问题，能现场解决的要现场解决，确实不能解决的收
集起来，向分管行领导及时汇报，争取创造条件，及时解决。
我行____年的旺季营销活动已经时间过半，在活动进程中，银泽
支行整体形势运行良好，绝大部分都能如期完成序时进度，现就____
支行旺季营销期间的一些经验汇报下面。
一、自加压力，积极部署早行动
早在____年的____月中旬，我支行就连续召开有关____年旺季营
销的动员大会，根据历年来的方案自行制定了各条线旺季营销实施方
案，并根据支行自身客户结构特点，制定了自己的宣传方案，并成立
以马培文为活动小组组长的对公存款、个人存款、电子银行、信用卡
营销小组进行有针对性的专项营销。例如：信用卡方面：我行结合自
身代办财政业务，将主要精力放在单位公务员卡的发放，截止____月
____日，我行信用卡进件370张，其中财政预算单位公务员卡153
张，占进件总数的40.8%;电子银行方面：我行加大对电子银行产品优
惠-五重“惊喜”的宣传，由大堂经理第一时间激活电子银行产品并进
行账务性交易，同时为客户赠送礼品，提高电子银行同步签约率与电
子银行账务性交易占比;重点产品方面：利用OCRM系统和营销作业支
持系统，筛选目标客户，主动联系，精准营销。
二、明确目标，人人头上有指标
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在我分行明确了对公对私旺季营销各项目标之后，我行在第一时
间进行了按条线、小组进行了第二次分化，使每个员工都明白自己的
侧重点行销对象以及营销的具体目标数额。而且指标的落实都在分行
确定目标的基础之上再增加三分之一，以保证我行旺季营销目标的全
面实现。
三、因地制宜，全员出击结硕果
我支行与我行其他营业网点相比较，代理财政业务是我行的亮点
也是造成我支行业务量倍增的主要原因。在邻近年底个财政预算单位
大量的资金结算，每天为此业务量新增达三百多笔，我支行一方面适
时组织人力解决客户拥挤现象，维护大厅秩序，另一方面全员做资金
截留的工作，通过全员近一个月的努力，截留存款达1000多万元，而
且也维护了一批优质个人以及公司客户;同时充分利用国人春节的风
俗，全体员工带着我行分发的和挂历，主动上门慰问客户，通过走家
串户进行慰问优质客户以及周边有潜力的客户，我行的电子银行业务
以及实物黄金，都有了较以往大的突破，特别是实物黄金的销售，我
支行基本没有一笔“大单生意”，全是____克、____克的零星销售，
就是这样，目前黄金销售____克，这不能不说是大力宣传，上门营销
的功劳。借记卡方面，力求开户向客户推荐用卡，这得益于低柜人员
的大力销售，经测算，两班低柜人员每天每人办卡近10张;电子银行
业务，在以前年度一直是我支行的短板，经过有分工、有目标的营
销，截止目前都位居全区同业的前列。账户金、基金定投、代理保险
等重点产品完成率也位居全行前列。
四、加强优质服务，提高我行知名度
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结合去年年底打造标杆网点的培训，我行员工不断固化样板网点
打造的成果，统一着装、习惯标准服务用语，通过标准化、规范化的
服务，提升柜员综合素质，实现客户的满意度和忠诚度。从而树立起
建行银泽支行对外良好的口碑。同时通过OCRM系统对临界客户进行积
极挖掘，对临界目标客户拓展上迁，有效提高个人客户增长。
五、注重学习，打造专业化队伍
我行从成立之初，年轻员工就是我行所有网点占比最高的。为
此，我支行注重对员工的培训，不断加强自身学习，通过以老带新、
岗位轮换等形式，使得新员工在最短时间内都成为全面手。
同时，我行所有员工于第一时间学习上级行的文件精神和规章制
度，对我行的新产品进行全面掌握，这样在提高自身业务水平的同
时，还抓住产品的优势和特点，提高了服务客户的能力，更好地营销
产品。
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2024年6月5日发(作者：郝修)
银行营销活动总结
一、合作单位简介
无
二、活动目的
以吸引客户为活动目的，与社区客户互动，进行项目社区文化营
造与感受，带动新老客户，提高我行社区银行人气，吸引客户群的关
注度，扩大社区银行的影响力与认知度。
三、活动内容要点
1.活动内容
1）体感游戏吸眼球
为达到吸引新老客户群认识我社区银行，走进我社区银行，特举
办此项游戏活动以达到令人瞩目的效果。每周安排固定时段，在我社
区银行门口（或能力可及范围内）开展体感游戏互动项目。此项游戏
内容活动方式新颖脱俗，另外又起到一个全民健身的效果，定能吸引
路过的客户，而这些驻足的客户，必定有我行正在寻找的客户群体。
另外：参加体感互动游戏的客户需在活动参加详情登记簿上签字留电
话以作为我行客户信息来源。
2）当客户吸引人群吸引至一定规模时，可继续开展有奖抢答环
节。
到访客户既可体验体感游戏的乐趣，又可参加抢答问题的有奖回
馈，宣传定能达到预期效果。
2.交流话题建议
抢答问题建议如下：
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1.某银行是哪年成立的
2.某银行的经营理念是什么
3.某银行理财产品的产品规格有几种问题可选择一些针对客户需
求方面的。
3.宣传方式（1）在社区银行周边小区的报箱内投递活动广告;
（2）在社区银行周边小区的电梯内、宣传栏张贴营销活动广告;
（3）通过微信宣传活动信息;
4.活动反馈与跟踪销售行动计划
根据活动开展情况，由现场人员总结客户回答问题情况进行分
析，有针对性的服务客户。对于参加游戏互动的客户，待游戏结束之
后再进行有针对性的深度挖掘。
四、目标客户组织
1.目标客户
目标客户包括：社区银行周边小区通过宣传慕名而来的到访客
户，以及当天老带新客户;
2.客户组织
约访的新老客户当日来我我行，由接待人员进行简单了解后进行
分流引导，咨询客户带到咨询区，参加游戏客户带至游戏区登记，游
戏开始时间由固定人员讲述游戏方式及注意事项后开始互动游戏和抢
答游戏，对于回答正确我行问题的客户给与渤海银行专属纪念品。
五、时间地点的安排
1.时间
社区银行开业后的节假日或法定休息日均可
2.地点
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我行社区银行门口（或能力范围可及内）
六、费用预算（请详细列出各项费用名称，单价，数量，总价
等）
____BO____360体感游戏机1台____元
纪念品100份0--____元（可用我行现有水杯或其他）
平板电视1台____元（社区银行应自有此设备）
七、预期效果分析
1.通过本次活动预计带来的业务量
业务量不敢保，人气量肯定暴增
2.通过本次活动预计带来的影响
预期影响给客户留下深刻印象的同时，配合理财及储蓄产品的销
售，大幅增加网点存款和业务量。
八、人员安排与职责
1.活动策划人：2人
职责：安排现场分区接待客户以及设备调试等流程分配
2.活动协调人：3人
职责：接待来访客户并做好推广解释工作
3.活动现场负责人：1人
职责：负责一切当日活动细则
方案二：银行营销活动方案
1.概念：营销策划方案是商业银行在进行金融产品或服务的市场
销售之前，为使销售达到预期目标而进行的各种销售促进活动的整体
性策划文书。
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2.作用：营销策划是针对某一客户开发和某一产品营销而制作的
规划，它的任务是为将朦胧的将来时渐变为有序的现在进行时提供行
动指南，由此而形成的营销策划方案则是商业银行开展市场营销活动
的蓝本。
3.特点：营销策划方案必须具备鲜明的目的性、明显的综合性、
强烈的针对性、突出的操作性、确切的明了性等特点，即体现围绕主
题、目的明确，深入细致、周到具体，一事一策，简易明了的要求。
结构模式
1.种类：商业银行市场营销策划方案因其策划的对象不同，可分
为大型优良客户营销策划方案、重大项目营销策划方案、市场调查策
划方案、产品推介策划方案等等。
2.结构：
营销策划方案的基本结构是：
第一部分：营销策划方案封面
在这部分内容中，策划者需分项简要概述以下内容：
1）营销策划的全称。
基本格式是：____银行关于____营销策划书
2）营销策划的部门与策划人。
营销策划：____银行____分（支）行客户部
主策划人：____、____、____
3）营销策划的时间。
____年____月____日
第二部分：营销策划主题和项目介绍
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根据不同的营销策划对象（即营销策划项目），拟定各自所应围
绕的主题。营销策划主题是整个营销策划的基石和内核，是营销策划
的基本准绳。在阐述营销策划主题的基础上，要对策划的项目情况作
一简要的介绍，包括项目的背景、项目的概况、项目的进展、项目的
发展趋势等。
第三部分：营销策划分析
营销策划分析可以是逐项分类分析，也可以作综合分析，视策划
的具体情况来定。
1）项目市场分析。
宏观环境状况。主要包括宏观经济形势、宏观经济政策、金融货
币政策、资本市场走势、资金市场情况等等。
项目市场状况。主要包括现有产品或服务的市场销售情况和市场
需求情况、客户对商业银行新产品或服务的潜在需求、市场占有份
额、市场容量、市场拓展空间等等。
同业市场状况。主要包括同业的机构、同业的目标市场、同业的
竞争手段、同业的营销方式、同业进入市场的可能与程度等等。
各种不同的营销策划所需的市场分析资料是不完全相同的，要根
据营销策划需要去搜集，并在营销策划中简要说明。
2）基本问题分析。
营销策划所面临的问题和所要解决的问题，这些问题的生成原因
是什么其中主要原因有哪些解决这些问题的基本思路如何确定，出发
点是什么通过何种途径，采取什么方式解决等等。
3）主要优劣势分析。
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主要优势分析：围绕营销策划主题，将要开展某一方面的市场营
销活动（如市场调查、新产品开发、市场促销、广告宣传等），拥有
哪些方面的优势，主要是自身优势（即自身的强项）分析，也应考虑
外部的一些有利因素。营销策划就是要利用好有利因素，发挥出自身
优势。分析优势应冷静客观，既不能过，也不能不及，要实事求是。
主要劣势分析：主要劣势分析就是分析与将要开展的市场营销活
动相关联的外部一些不利因素和自身的弱项、短处等。营销策划就是
要避免和化解这些不利因素，如何弥补自身的不足，错开自身的弱
项。
主要条件分析：主要条件分析就是分析将要开展的市场营销活动
所需要的条件，包括已具备的条件和尚须创造的条件，逐一列出，逐
一分析，以求得资源的最佳利用与组合。
第四部分：营销策划目标
不同项目的营销策划，有各自不同的营销策划目标，而营销策划
目标大多由一些具体的指标所组成。拟订营销策划目标，要实事求
是，经过努力能够达到。
第五部分：营销执行方案（即保障措施）
制订营销执行方案，是营销策划的重头戏，是对市场营销活动各
道环节、各个方面工作的精心设计、周密安排和逐一布置与落实，是
营销活动组织、开展的脚本。
制订营销执行方案应考虑以下问题：
（1）理顺本次营销活动所涉及的各种关系。
（2）把握本次营销活动的重点和难点。
（3）确定本次营销活动应采取的策略。
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（4）弄清楚开展本次营销活动可利用的人、财、物等方面的资源
与条件，确定好策划预算。
（5）本次营销团队人员的组成，各参与部门及人员在本次营销活
动中所应完成的任务、所应承担的责任和所应充当的角色。
（6）开展本次营销活动的监控、反馈机制和传导系统。
（7）完成本次营销策划任务的时间安排（分阶段任务）。
（8）开展本次营销活动可能出现的突发问题与应急措施。
（9）对本次营销活动的考核奖惩方式。
写作指要：
撰写营销策划方案，应注意把握以下几个要点：
1.要突出卖点。
说服是策划方案的本质特征。每个策划方案一定要有独特的卖
点，让读者一看就明白，一看就心动，以说服领导采纳。
2.要突出创新。
不要把策划书当作计划书来写，因为计划无需创意，只处理细
节，而策划必须要有创意。
3.要突出重点。
策划方案切不可面面俱倒，无论是项目介绍、策划分析还是营销
执行方案都要重点突出。
方案三：银行营销活动方案
一、活动主题：金秋营销
本次活动以金秋营销为主题，旨在向高中端客户和大众客户表达
银行与之分享耕耘硕果、共创美好未来的真诚愿望，传播银行个人银
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行业务以客户为中心、致力于实现银客双赢的经营理念。各行可在此
基础上，根据本行的活动特色，提炼活动主要卖点作为副题。
二、活动时间：____年____月____日-____月____日。
三、活动目的：
以中秋佳节、国庆节为引爆点，以个人高中端客户和持卡人为重
点目标群体，以巩固和发展客户、促进储蓄卡使用、提高速汇通手续
费等中间业务收入为主攻目标，重点拓展购物、旅游、餐饮、娱乐市
场及其相关市场，同时扩大产品覆盖人群，促进客户多频次、多品种
使用，带动个人银行业务全面发展;同时通过金秋营销宣传活动的开
展，确立我行品牌社会形象，增强客户对我行个人金融三级服务（VIp
服务、社区服务、自助服务）的认知和感受，提高电子渠道的分销效
率,切实提升经营业绩。
四、活动内容
活动主要包括以下内容：
（一）金秋营销产品欢乐送优惠促销赠礼活动。
为鼓励持卡人刷卡消费和无纸化支付，促进银行卡和自助设备各
项业务量的迅速增长，同时保持和提升速汇通业务竞争优势，促进汇
款业务持续快速发展，特开展以下优惠促销赠礼活动：
1.金秋营销.自助服务送好礼
（1）活动期间持我行储蓄卡在全省范围内的自助设备上缴纳2次
费用的客户，可持缴费凭证及存取款凭证，到所在地的营业网点兑换
价值____元的礼品一份。先到先得，送完为止。凭证必须是同一储蓄
卡的缴费凭证，礼品兑换后，我行将收回缴费凭证。
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（2）凡在活动期间办理签署代缴费协议的客户，可获得价值____
元的礼品一份。签约即送，一户一份，先到先得，送完为止。
活动礼品由各行自行购置。
2.金秋营销.卡庆双节
（1）活动期间申请卡免收当年年费。
（2）刷卡消费达到一定标准，可凭消费交易pOS单据和银行卡到
当地建行指定地点领取相应标准的礼品，领完为止。
刷卡消费达____元（含）以上，赠送价值____元礼品;
刷卡消费达____元（含）以上，赠送价值____元礼品;
刷卡消费达____元（含）以上，赠送价值____元礼品;
刷卡消费达____元（含）以上，赠送价值____元礼品;
礼品应充分迎合客户节日期间消遣购物的心理，刷卡消费____元
以下的建议为动物园门票、公园门票、商场周边麦当劳等用餐环境幽
雅的快餐机构套餐票等，具体由各行自行确定。
各行应根据当地实际情况，积极筛选3-4个大型商场、高档宾
馆、高档饭店等消费交易量大的特约商户，对当天消费达到标准的客
户采取现场赠礼的方式，提升活动的轰动效应。
由于活动时间为期一个多月，各行应合理安排礼品投放节奏，确
定每天各档次礼品投放数量，当天礼品送完即止;同时各行应积极做好
异地卡客户消费赠礼工作
3.金秋营销.速汇通优惠大放送
活动期间，速汇通汇款手续费优惠20%幅度。
（二）金秋营销.产品欢乐送网点个银产品展示及优质服务活动。
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以营业网点为单位开展金秋营销.产品欢乐送优质服务及个银产品
的展示活动。活动主要内容有：
1.营业网点统一悬挂宣传横幅，张贴和摆放省分行下发的营销活
动海报以及活动宣传折页（近期下发），以新颖、丰富的视觉感染
力，吸引客户关注。
2.网点柜员统一佩带工作胸牌，增加员工亲和力，突出我行员工
热情、亲切的服务形象。
3.活动期间，网点须设专门的宣传咨询台并配备导储员，加强动
态推介，引导客户使用我行提供的自助渠道办理普通存取款和缴费业
务，积极做好相关兑奖工作。
4.积极开展网点优质服务工作，提高速汇通等业务的柜台服务质
量，加强柜台人员与客户的交流，切实提升网点服务形象。
5.切实做好对客户的绿色通道服务，严格按照有关要求向客户提
供优先优惠服务，为客户营造良好的节日服务环境。
（三）金秋营销.产品欢乐送社区活动。
1.扩大社区营销渗透面，密切社区关系，按计划稳步推进社区营
销工作。
抓住中秋节和国庆节的有利时机开展金秋营销.产品欢乐送社区营
销活动，稳步推进第二阶段社区营销工作。通过社区金融服务网点优
质服务、户外展示、社区金融课堂、营销小分队社区宣传等各个方面
密切结合，全方位树立我行的社区服务形象，加强社区金融服务网点
与目标社区的各项联系，密切网点与社区客户的感情，稳步推进社区
营销工作。
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2.结合活动促销内容，确定社区目标客户，积极拓展相关业务
量，切实提升社区营销经营业绩。
（1）积极拓展速汇通业务
____月、____月为学生入学或新生报到高峰期，各行可以开展凭
学生证或录取通知书享受汇款优惠的营销活动，吸引学生客户群体，
拓展教育社区市场业务;对城市中汇款频率较高的人群，如商业社区经
商人员、外出务工群体等，积极开展社区营销活动，提高营销活动的
有效性;对潜在的汇款大户及有异地代发工资需求的全国性、跨区域企
业，各行可以通过公私联动进行一对一营销，争取导地代发工资等批
量汇款业务。
银行营销活动总结（二）
感恩是一种文明，是一种生活态度，是一种思想境界，是一种美
德，更是一种责任。在“三八”国际妇女节来临之际，为了让孩子们
能够学会感恩――感谢妈妈对他们的成长所付出的一切，学校大队部
开展了以“一写两做礼物献母亲”为主题的感恩教育活动，帮助学生
建立正确的感恩观，让每位队员从实际行动中受到教育，养成孝敬父
母、尊敬师长、关心他人、热爱学校的崇高道德风尚。
在此次感恩活动中，我们做了充分的准备和宣传，使感恩活动顺
利开展：
1、____月____日对全校学生发出感恩活动倡议，对全体同学进行
感恩教育，让学生真正体会父母的辛苦与劳累，从而培养学生的感激
之情。
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2、布置感恩作业：要求全校同学在____月____日至____月____日
三天时间内完成一写两做的任务：
3、做：在三八妇女节这天，可以为妈妈、长辈们说一句“感恩的
话”；给他们一个紧紧的拥抱；为他们洗一次脚；给妈妈做一张节日
的贺卡；帮妈妈分担家务等等，你们要用实际行动来表达对她们的感
激、孝敬之情。
4、写：给妈妈、长辈或老师写一封信，抒发自己对他们的爱。或
者通过这次感恩活动，你有哪些收获和体会，都可以把它写下来。
在“三八”妇女节感恩活动中，孩子们积极参与到感恩活动中
去，从单向接受爱，到学着体会爱，进而初步表达爱，萌发从关心亲
人到关心他人的意识。他们或者向妈妈、奶奶等说一句感谢的话，或
者为妈妈做一件力所能及的事：如捶背、拿拖鞋、端杯水，帮妈妈洗
洗脸、梳梳头、擦擦手等增进了爱妈妈的情感，体验妈妈在平时照顾
孩子的辛苦。孩子们还在“温情行动反馈单”上记下了自己是如何做
的以及亲身感受及爱心活动纪实。
5、开展“最具爱心学生”评选活动
各班利用班队会对一周的感恩活动进行总结，班队会上，让各位
同学讲述了他们的感恩事迹，并展示相关资料，根据同学们的表现每
班评选出3名“最具爱心学生”。
总之，通过感恩活动帮助学生树立了正确的感恩观，并能通过他
们的实际行动使其养成孝敬父母、尊敬师长、关心他人的良好道德品
质。
银行营销活动总结（三）
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按照上级行关于开展“情系政府客户，服务公共财政”联合营销
活动的通知要求，我行积极行动，精心组织，结合____县政府部门实
际情况，针对性的选择目标客户，落实目标责任，较好的完成了联合
营销活动的目标任务，从____月____日至____月____日，营销个人网
银用户____户，信用卡发卡____张，办理个人理财金账户____户，牡
丹e时代卡用户____户。现将有关情况总结如下：
一、成立机构，精心组织
为确保本次活动目标的顺利实现，____行成立了“情系政府客
户，服务公共财政”联合营销领导小组，行长担任组长，各相关职能
部门、网点负责人为小组成员，对营销活动进行统一组织，协调和管
理，领导小组召开题会议，对政府部门资源情况进行认真分析，细心
分类，锁定重点营销对象，各有关部门密切配合，及时沟通，从而为
本次营销活动奠定了良好的基础。
二、搞好业务宣传，推进营销活动快速发展活动期间，____行紧
紧围绕活动主题，采取适合____县实际的促销宣传方式，提____我行
银政合作产品美誉度，一是以集中营销为平台，上门营销为手段，通
过高层拜访，银政恳谈会，上门送单等形式多样的营销，营销我行金
融产品，同时要求营销人员要深入到户，现场讲明和辅导办卡、用卡
知识，让持卡人熟悉用卡流程，把服务贯穿于整个营销过程，并取得
较好效果，如政府某一名公务员，通过营销人员的现场演示，很快认
知、认用了工行牡丹卡，到外地出差用了卡后，专门到银行表示对银
行工作人员的感谢。二是加强柜面营销，政府部门人员到我行办理对
公业务时，柜面人员及时介绍给有关人员，由营销人员与其进一步的
交谈，推介我行金融产品，三是完善激励机制，突出全员营销。为充
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分借助全行员工社会关系资源，有效调动上下整体联合营销资源合
力，支行在经营目标责任制中，加大了二季度对银行卡业务的专项挂
钩考核力度，通过不断完善激励机制，有效调动了员工营销的积极性
和主动性，许多员工利用其亲属、朋友在政府部门任职的关系，积极
营销，取得了一定的效果。
三、搞好售后服务，提高客户满意度
本次营销活动中，我行还将搞好售后服务，提高持卡人用卡水
平，使每个持卡人满意作为一项重要内容。为提高银行卡交易成功
率，避免不成功交易，采取及时向持卡人明解释“密码次数超限”及
账户管理规定，提醒持卡人避免次数超限交易错误码，提醒持卡人在
账户金额不确定时，请先做查询交易，避免全额超限错误等，不仅加
强了对持卡人的宣传和指导，更提高了持卡人的用卡水平，促进了卡
交易的成功率。对客户提出的有关咨询，及时完整解答，对当时不能
做出回答的，在约定时间内进行电话或上门回访，以提高客户的满意
度，从而使一批客户群体在“不会用、不愿用、主动用”的过程中逐
步培植进来。
今年以来，某银行根据省分行的统一安排和部署，抢抓“两节”
资金回笼旺季，强力实施以“伴你成长金钥匙春天行动”为主题的综
合营销活动，各项业务发展取得显著成绩。截止____年____月____
日，各项存款总量达到亿元，比年初净增亿元，其中个人储蓄存款总
量亿元，比年初净增亿元;贷款余额亿元，比年初增净万元;中间业务
收入万元，其中银行卡实现收入元。
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省分行作出实行“春天行动”的决定后，某银行迅速召开行长办
公会、行务会、员工大会对省分行精神进行传达贯彻，对全行“春天
行动”市场营销活动进行研究和布置。
一是切实强化领导。为了提高认识，让各级切实强化对“春天行
动”的组织领导。支行党委在行务会、主任会议上反复强调，一年之
际在于春，“两节”期间，人流、物流、资金流高度聚集，是一年之
中不可再生的稀缺资源，牢牢把握机遇，抓好“两节”期间的市场营
销工作，对顺利完成全行全年的工作目标，具有重大的战略意义。通
过反复传导，各单位主要负责人普遍增强了对“春天行动”的紧迫感
和责任感，工作的主动性大大提高。同时，支行及时成立以党委书
记、行长任组长，副行长任副组长，支行前后台部门负责人为成员的
“伴你成长金钥匙春天行动”综合营销领导小组;各单位也相应成立以
主要负责人为组长，业务骨干为成员的工作小组，并明确各级专班组
长、成员，对“春天行动”各项工作目标、措施，落实情况的具体责
任，切实加强对“春天行动”的组织领导。
二是细化营销方案。支行及时出台《某银行“伴你成长金钥匙春
天行动”综合营销实施方案》，对“春天行动”的行动时间、参加单
位、组织机构、行动目标、营销策略、主要保障机制、考核指标、评
比奖励进行了细化。通过建立客户经理队伍、营造综合营销平台、丰
富金融产品、优化客户结构、完善保障机制，着力打造五位一体的综
合营销体系，实现营销工作向科学化、专业化、标准化、系统化推
进。使营销方案对全行市场营销工作具有很强的指导性。
三是强势宣传发动。在前期准备工作充分的基础上，支行及时召
开全行“春天行动”市场营销动员大会。会上，支行党委书记、行长
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作了题为《紧急行动全员出击抢抓商机，实现“春天行动”首季市场
营销开门红》的主题报告，大大鼓舞了全行士气;分管行领导和相关部
门负责人对营销活动进行再部署;部门、分理处代表作了表态式发言。
全行“春天行动”市场营销活动，在热烈的气势中强势展开，为开门
红奠定必胜的基础。
二、落实措施，迅速掀起“春天行动”高潮
一是各单位主要负责人站在营销一线，靠前指挥，率先垂范。二
是窗口开足，实行全天候、满负荷运作。三是走出去营销，抢挖他行
优质客户。四是加大宣传力度，在支行统一采用电视、报刊、大型户
外广告进行宣传的同时，各网点及时配套使用广播、流动宣传车、拉
横幅以及在车站、码头、居民小区等人流聚集区设立咨询站点等多种
方式全面启动宣传工作，要形成全方位、立体型的宣传氛围，五是做
好优质服务工作，确保行容行貌好、服务设施好、文明用语好的“三
好”标准，努力给顾客营造一种舒心的环境。对高价值客户实行差异
化服务，尽快解决客户存、取款排长队的问题。各单位通过抓岗位练
兵，努力提高服务水平;通过抓星级员工的培养，努力提高服务水平;
通过狠抓奖优罚劣，努力提高服务水平，对优质服务好的重奖，对与
顾客争吵、态度生硬、服务效率低下等有损银行形象的一律给予重处
罚。六是强化上下联动，整体营销的功能，对优质客户实行资产、负
责、中间业务，本外币业务一体化营销，全方位放大客户价值。
三、强化督办，将“春天行动”向纵深推进
期间，支行分别召开行务会，城区、乡镇主任会议，听取市场营
销工作汇报，分析、协调解决存在的问题，促进“春天行动”，迅速
扩大战果，向纵深全面推进。针对元月中旬，营销工作整体放缓的趋
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势，支行实地调研究后，及时印发了《关于抓好当前市场营销工作的
紧急通知》，提出了加快营销进度的6项具体措施，由包片行领导和
包点部室，亲自送到各网点，亲自组织员工进行学习，亲自抓落实，
迅速扭转了营销工作裹足不前的僵化局面。支行要求，包点部门要切
实加强对网点的联系指导，实实在在帮助网点解决营销中的难点问
题。对一般性的问题，能现场解决的要现场解决，确实不能解决的收
集起来，向分管行领导及时汇报，争取创造条件，及时解决。
我行____年的旺季营销活动已经时间过半，在活动进程中，银泽
支行整体形势运行良好，绝大部分都能如期完成序时进度，现就____
支行旺季营销期间的一些经验汇报下面。
一、自加压力，积极部署早行动
早在____年的____月中旬，我支行就连续召开有关____年旺季营
销的动员大会，根据历年来的方案自行制定了各条线旺季营销实施方
案，并根据支行自身客户结构特点，制定了自己的宣传方案，并成立
以马培文为活动小组组长的对公存款、个人存款、电子银行、信用卡
营销小组进行有针对性的专项营销。例如：信用卡方面：我行结合自
身代办财政业务，将主要精力放在单位公务员卡的发放，截止____月
____日，我行信用卡进件370张，其中财政预算单位公务员卡153
张，占进件总数的40.8%;电子银行方面：我行加大对电子银行产品优
惠-五重“惊喜”的宣传，由大堂经理第一时间激活电子银行产品并进
行账务性交易，同时为客户赠送礼品，提高电子银行同步签约率与电
子银行账务性交易占比;重点产品方面：利用OCRM系统和营销作业支
持系统，筛选目标客户，主动联系，精准营销。
二、明确目标，人人头上有指标
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在我分行明确了对公对私旺季营销各项目标之后，我行在第一时
间进行了按条线、小组进行了第二次分化，使每个员工都明白自己的
侧重点行销对象以及营销的具体目标数额。而且指标的落实都在分行
确定目标的基础之上再增加三分之一，以保证我行旺季营销目标的全
面实现。
三、因地制宜，全员出击结硕果
我支行与我行其他营业网点相比较，代理财政业务是我行的亮点
也是造成我支行业务量倍增的主要原因。在邻近年底个财政预算单位
大量的资金结算，每天为此业务量新增达三百多笔，我支行一方面适
时组织人力解决客户拥挤现象，维护大厅秩序，另一方面全员做资金
截留的工作，通过全员近一个月的努力，截留存款达1000多万元，而
且也维护了一批优质个人以及公司客户;同时充分利用国人春节的风
俗，全体员工带着我行分发的和挂历，主动上门慰问客户，通过走家
串户进行慰问优质客户以及周边有潜力的客户，我行的电子银行业务
以及实物黄金，都有了较以往大的突破，特别是实物黄金的销售，我
支行基本没有一笔“大单生意”，全是____克、____克的零星销售，
就是这样，目前黄金销售____克，这不能不说是大力宣传，上门营销
的功劳。借记卡方面，力求开户向客户推荐用卡，这得益于低柜人员
的大力销售，经测算，两班低柜人员每天每人办卡近10张;电子银行
业务，在以前年度一直是我支行的短板，经过有分工、有目标的营
销，截止目前都位居全区同业的前列。账户金、基金定投、代理保险
等重点产品完成率也位居全行前列。
四、加强优质服务，提高我行知名度
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结合去年年底打造标杆网点的培训，我行员工不断固化样板网点
打造的成果，统一着装、习惯标准服务用语，通过标准化、规范化的
服务，提升柜员综合素质，实现客户的满意度和忠诚度。从而树立起
建行银泽支行对外良好的口碑。同时通过OCRM系统对临界客户进行积
极挖掘，对临界目标客户拓展上迁，有效提高个人客户增长。
五、注重学习，打造专业化队伍
我行从成立之初，年轻员工就是我行所有网点占比最高的。为
此，我支行注重对员工的培训，不断加强自身学习，通过以老带新、
岗位轮换等形式，使得新员工在最短时间内都成为全面手。
同时，我行所有员工于第一时间学习上级行的文件精神和规章制
度，对我行的新产品进行全面掌握，这样在提高自身业务水平的同
时，还抓住产品的优势和特点，提高了服务客户的能力，更好地营销
产品。
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